（2015）宝刑初字第162号

裁判日期: 2015-02-10

公开日期: 2015-03-09

案件名称

高某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

高某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第六十四条

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）宝刑初字第162号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人高某某。辩护人金勤，江苏洲际英杰律师事务所律师。辩护人杨毅琼，上海华公达律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）3号起诉书指控被告人高某某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员潘某某出庭支持公诉，被告人高某某及其辩护人金勤、杨毅琼均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：被告人高某某于2009年1月向广发银行申领了一张信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX），后透支消费及取现，截至案发共透支银行本金人民币68，470.32元（以下币种均为人民币）。期间，经信用卡发卡行多次以电话、信函等方式催收，被告人高某某无力还款，且变更联系方式逃避催收。2014年10月11日，被告人高某某在本市嘉定区塔城路XXX号如家宾馆8437号房间被民警抓获。被告人高某某到案后如实供述了上述犯罪事实。案件审理中，被告人高某某已退赔了上述全部赃款。上述事实，被告人高某某在庭审过程中亦无异议，且有广发银行出具的《报案书》、信用卡交易明细、信用卡申请表、催收记录、催收函、身份证复印件、上海市公安局宝山分局杨行派出所出具的《工作情况》、被告人高某某的供述、本院代管款收据等证据证实，足以认定。被告人高某某的辩护人对公诉机关指控被告人高某某的犯罪事实、罪名和证据均无异议。但提出，被告人高某某系初犯，一贯表现良好，到案后能如实供述自己的罪行，有悔罪表现且已全部退赃，请求对被告人高某某从轻处罚。本院认为，被告人高某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人高某某到案后能如实供述自己的罪行且已全部退赃，依法可以从轻处罚，辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。为维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内付清。）二、在案赃款依法发还被害单位广发银行。高某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　杨　婷审　判　员　　项群军人民陪审员　　郭凤英二〇一五年二月十日书　记　员　　张　金附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：百度“”