（2015）穗云法刑初字第427号

裁判日期: 2015-02-10

公开日期: 2015-04-19

案件名称

李某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

广州市白云区人民法院

所属地区

广州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

广州市白云区人民法院刑 事 判 决 书（2015）穗云法刑初字第427号公诉机关广州市白云区人民检察院。被告人李某，男，1962年12月18日出生，汉族，出生地河南省周口市，文化程度初中，住周口市西华县。因本案于2014年10月23日被拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉（2015）271号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派检察员丁亚出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市白云区人民检察院指控，自2014年1月起，被告人李某使用其办理的兴业银行信用卡（卡号62×××01）进行恶意透支，累计透支36608.1元。2月份起，兴业银行多次对其进行催收，至10月份其仍未归还欠款。为证实指控的事实，公诉机关随案移送了证人证言、书证等证据。据此，公诉机关认为被告人李某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，构成信用卡诈骗罪。提请本院依法判处。被告人李某对公诉机关指控的事实不持异议。经审理查明，自2014年1月起，被告人李某使用其办理的兴业银行信用卡（卡号62×××01）进行恶意透支，累计透支36608.1元。2月份起，兴业银行多次对其进行催收，至10月份其仍未归还欠款。案发后，被告人李某已经归还了全部欠款。上述事实，被告人李某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人张某的证言及对被告人的辨认材料，兴业银行股份有限公司广州分行授权委托书，兴业银行报案书，兴业银行南方航空明珠信用卡申请资料，被告人李某名下信用卡的交易明细，兴业银行信用卡催收记录，兴业银行催缴函2份，兴业银行结清证明，被告人的到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李某归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。案发后，被告人已经将所欠款项全部还清，确有悔罪表现。综合以上量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。对被告人李某扣押在案的现金一万元于判决生效后迳行折抵罚金。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　王　文人民陪审员　　白春爱人民陪审员　　刘桂英二〇一五年二月十日书　记　员　　方赛卿附：相关法律法规《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 来自：