（2015）浦刑初字第5149号
裁判日期: 2015-12-10
公开日期: 2016-01-18
案件名称
占某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
案由
法律依据
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第5149号上海市浦东新区人民法院刑事判决书（2015）浦刑初字第5149号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人占某某，男，1982年8月13日出生，汉族，户籍在福建省。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）1172号起诉书指控被告人占某某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员顾某某出庭支持公诉，被告人占某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年12月，被告人占某某向兴业银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）1张，在明知没有还款能力的情况下，于2012年12月至2014年10月期间多次持该卡恶意透支消费、取现，累计透支本金共计人民币107，995.53元。2014年7月28日最后一次有效还款人民币44，000元，后经银行多次催收超过三个月以上，仍未归还。2015年5月4日，被告人占某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。2015年5月14日，被告人占某某向兴业银行退赔人民167，000元。上述事实，被告人占某某在开庭审理过程中亦无异议，并有兴业银行出具的报案材料、信用卡申领材料、交易明细、催收记录、还款凭证等书证，上海市公安局浦东分局出具的案发经过、常住人口基本信息，被告人占某某的供述等证据证实，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人占某某以非法占有为目的，超过规定期限透支本金，数额巨大，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍未归还，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人占某某案发后能如实供述自己的罪行，并退赔了全部本息，避免特别严重后果的发生，可以减轻处罚；能当庭认罪，可酌情从轻处罚。综合被告人占某某的犯罪事实、情节及认罪悔罪表现，可对其减轻处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人占某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、禁止被告人占某某在缓刑考验期限内申领信用卡并从事高消费活动。占某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 钱晓峰代理审判员 孙攀峰人民陪审员 周国莲二〇一五年十二月十日书 记 员 吴 裕附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 来源：百度搜索“”