（2015）馆刑初字第94号
裁判日期: 2015-11-30
公开日期: 2016-01-05
案件名称
王某甲非法吸收公众存款一审刑事判决书
法院
馆陶县人民法院
所属地区
馆陶县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王某甲
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第五十三条
全文
河北省馆陶县人民法院刑 事 判 决 书（2015）馆刑初字第94号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人王某甲。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年1月28日被馆陶县公安局刑事拘留，同年2月12日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉（2015）71号起诉书指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月17日公开开庭进行了审理。馆陶县人民检察院指派检察员段明辉出庭支持公诉，被告人王某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2013年3月至2014年6月，被告人王某甲以高额利息为诱饵，以和口口相传的方式，面向不特定社会公众吸收存款99笔，共计1407400元。王某甲将吸收的存款借给姚书志（另案处理）使用，造成存款无法追回，给集资参与人造成巨大损失。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此认定被告人王某甲的行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对王某甲酌情从轻判处。被告人王某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明，2013年3月至2014年6月期间，被告人王某甲以高额利息为诱饵，以和口口相传的方式，并在王某乙、王某丙玉、王某丁的帮助下，面向不特定社会公众吸收存款99笔，共计1407400元。王某甲将吸收的存款借给姚书志（另案处理）使用，致使无法返还集资参与人。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。1、被告人王某甲的供述和辩解，其和姚书志是同事，关系比较不错，2009年的时候姚书志说熟人投资房地产，让其帮忙给他找些钱，给存款人1分2厘的月息，不让其白找钱，姚书志给其买东西或好处，姚书志在其收钱的基础上给涨了2厘5毫，其至今获利大概十万元，用于还账一部分，消费一部分；其通过王某丙玉、王子起、王某丁在满谷营村里给姚书志找钱，每当王某丙玉、王子起、王某丁找着钱时，其就和姚书志一起去王某丙玉、王子起、王某丁家拿钱，因为村里人相信其，其就给人家打的借条，借条上写的利息是1分2厘、1分5厘、1分7厘不等，越往后利息越高，都是定期一年的，到期返还本金和利息，王某丙玉收了384600元，涉及28人；王某乙收了826000元，涉及40人；王某丁100000元，涉及5户；这些钱款交给其后让姚书志拿走并由姚书志给其出具借条，有时村里人直接给其打电话，其和姚书志就直接到存钱人家里去，存款一年到期后，其就和姚书志拿着钱去结算本金和利息，就这样吸收的存款越来越多，一直到2014年6月份，存款人结息时，姚书志拿不出钱来，其也没法给存钱的人本金和利息，至今通过其给姚书志吸收的存款有1954200元未退给存款户。2、证人证言及相关书证（1）证人王某乙证明，王某甲在2013年4、5月份的时候给其说邮政局卖化肥、种子周转不开，让其在村里招呼着收点钱，给村民做下证明人，说是给储户出1分5厘到1分7厘的利息，让其从储户存款每10000元收取50元的好处费，其从中收取好处费大概3000元左右，王某丙玉和王某丁也给王某甲做证明人，村民把钱给其后就给王某甲打电话，王某甲再去其家拿钱，王某甲收钱后写借条并按手印，利息从1分5厘到1分7厘等，都是定期一年的；2014年2月份，其也在王某甲处存了两次钱，共169000元，其把钱交给王某甲后，王某甲给其写了借条，其在2014年的7月份找王某甲要钱，王某甲说钱给姚书志了，等姚书志给了他钱再还给其，王某甲没有给其结算过利息和本金；附王某乙提供的借条复印件、身份证复印件。（2）证人王某丙玉证明，王某甲在2013年4月份的时候让其在村里帮王某甲收钱和做证明人，说是给储户1分5分厘到1分7厘的不等的利息，每收存款10000元，就给其50元的好处费，其共做了28户村民的证明人，其也把钱存放到了王某甲处，其存了10000元，王某甲给其写了借条，其在2014年的9月份找王某甲要钱，王某甲说把钱给姚书志了，等姚书志给了再还给其，王某甲没有给其结算过利息和本金，其的钱和给村民做证明的钱总共是384600元，其从中收好处费大概1900元。附王某丙玉提交的借条复印件、身份证复印件。（3）证人王某丁证明，王某甲是其弟弟，大概2013年8月时，王某甲到其家给其送化肥，王某甲说给邮政局卖化肥，需要储存化肥，资金不够需要倒腾两个钱，让其帮王某甲去村里收钱，利息定到1分5厘到1分7厘不等，其给下面的储户也说王某甲给你们定多少利息就是多少利息，因为是王某甲是其弟弟，所以王某甲没有给其好处费，其收了5户共10余万元。（4）证人王某戊证明，其于2014年2月20日通过王某乙借给王某甲现金10000元，利息是1分7厘，收钱时听王某乙说王某甲倒卖化肥用，借条上写的是其小名王朝虎。附王某戊提供的借条复印件。（5）证人王某己证明，其于2013年6月22日通过王某乙借给王某甲现金10000元，利息1分5厘。附王某己提供的借条复印件。（6）证人王某庚证明，王某乙告诉其说王某甲倒卖化肥、种子用钱，其于2013年6月22日通过王某乙借给王某甲现金10000元，利息1分5厘，至今本息未还。附王某庚提供的借条复印件。（7）证人王某辛证明，其于2014年2月9日通过王某乙存王某甲处30000元，2014年3月25日通过王某丙玉存王某甲处10000元，共40000元，利息1分7厘，至今本息未还。附王某辛提供的借条复印件。（8）证人张某甲证明，其通过王某乙分别于2013年12月8日、2014年3月8日、2014年3月14日在王某甲处各存了10000元，共30000元，2013年12月8日存款的利息是1分5厘，其余两次利息是1分7厘，有两张借条是自已的名字存款，有一张是以妻妹王凤英名字存的，至今本息未还。附张某甲提供的借条复印件。（9）证人安某证明，2013年1月24日通过王某乙存王某甲处10000元，息1分7厘。后换过一次条，把时间改成了2014年1月24日，至今本息未付，出借人王朝群是其丈夫。附安某提供的借条复印件。（10）证人王某壬证明，其通过王某乙于2014年2月15日存王某甲处20000元，2014年2月24日存王某甲处12000元，息1分7厘，定期一年，至今本息未还，附王某壬提供的借条复印件。（11）证人王某癸证明，其分别通过本村的三个经纪人共在王某甲处存款三次，共46000元，分别是2013年10月20日由王某丙玉到其家拿走6000元，2014年2月28日由王某丁到其家拿走20000元，这次是以儿子王庆学的名字存的；2014年6月9日由王某乙到其家拿走20000元，三个经纪人把钱交给王某甲后，王某甲给其打了借条，至今本息未还。附王某癸提供借条复印件。（12）证人王某子证明，其通过王某乙于2014年5月7日存王某甲处10000元，定期一年，息1分7厘，至今本息未还，附王某子提供的借条复印件。（13）证人王某丑证明，其通过王某乙于2013年7月12日向王某甲处存款20000元，利息1分5，2014年4月21日向王某甲处存款53000元，利息1分7，共存73000元，至今本息未还。附王某丑提供的借条复印件。（14）证人王某寅证明，2013年11月12日通过王某乙存王某甲处10000元，利息1分5厘，出借人的名字是张月峰，至今本息未还。附张月峰身份证复印件、王某寅提供的借条复印件一份。（15）证人王某卯证明，其通过王某乙共存王某甲处25000元，2013年5月1日存20000元，息1分5，2014年5月1日换了一次条，结息3600元，又加了1400元，凑够25000元又存了进去，利息改成1分7厘，出借人是其女儿王庆丽之名，王庆丽身份证上的名字是王庆莲，至今本息未还。附王某卯提供的借条复印件。（16）证人李某证明，其通过王某乙于2013年6月14日存王某甲处10000元，利息1分5，2013年11月6日王某甲从其家中拿走10000元，2014年11月份王某甲给其换了一张条，把2013年11月6日改成了2014年11月6日，两张借条都是其丈夫王忠道的名字，至今本息未还。附李某提交的借条复印件。（17）证人张某乙证明，其共在王某甲处存款25000元，分别是在2013年10月20日，王某丙玉到其家拿走10000元，利息1分5；2014年1月28日，王某乙到其家拿走5000元，利息1分7；2014年2月2日，王某甲的哥哥王某丁到其家拿走10000元，息1分7厘，王某甲给其打了借条，出借人是其和其儿子张广军的名字，至今本息未还。附张某乙提交的借条复印件。（18）证人孙某证明，其通过王某乙于2014年4月28日在王某甲处存款10000元，约定利息1分7厘，至今本息未还。附孙某提交的借条复印件。（19）证人谭某证明，其通过王某乙于2014年4月25日分两笔共存王某甲处现金10000元，利息1分7厘，出借人是其父亲谭运成和其丈夫张占元的名字，至今本息未付。附谭某提交的借条复印件。（20）证人王某辰证明，其通过王某乙于2014年6月9日在王某甲处存款5000元，利息1分7厘，定期半年，收到900元的利息，至今本金未还。附王某辰提交的借条复印件。（21）证人王某丙和证明，其通过王某丙玉于2014年3月28日和2014年4月15日在王某甲处各存款1万元，利息1分7厘，至今本息未付，另提交其儿媳妇范凤莲的姨夫王爱臣的借条一张，他借给王某甲10000元。附王某丙和提交的借条复印件。（22）证人张某丙证明，2013年6月22日，其通过王某丙玉在王某甲处存款20000元，王某丙玉从其家中拿走的钱，2014年6月22日，王某甲给其重新换了条，把日期改成2014年6月22日，结息3600元加到本金里面，借条上变成了23600元。附张某丙提交的借条复印件。（23）证人王某巳证明，其通过王某丙玉在王某甲处存款两次，共存11000元，分别于2013年9月19日、2014年2月14日由王某丙玉到其家拿走5000元、6000元，约定利息分别是1.5分、1.7分，至今本息未付。附王某巳提交的借条复印件。（24）证人王某丙才证明，其通过王某丙玉于2013年9月18日存款一万元，2014年1月7日存款一万元，2014年4月3日存款一万元，这三万元都是给到王某丙玉手里，王某甲给写了借条，其女儿王爱凤在王某甲处存款10000元，王某甲也写了借条，其儿子王爱国在王某甲处存款25000元，证明人是王某乙和王某丙玉，其和王爱凤、王爱国共在王某甲处存款65000元，期间王某甲共结息2800元，至今本金未还。附王某丙才提交借条复印件、出借人的身份证复印件。（25）证人张某丁证明，其于2013年9月22日存了一万元，2013年11月22日存了一万二千元，2014年3月4日存了一万元，2014年3月5日和8日分别存了一万元，总共在王某甲处存款52000元，这些钱都是经王某丙玉和王某乙的手给了王某甲，约定的利息1分5到1分7不等，至今本息未还，这些钱中有其42000元，其父亲10000元。附张某丁提交借条复印件、出借人身份证。（26）证人王某午证明，其通过王某丙玉共向王某甲存款3次，共存40000元；2012年11月3日、2012年2月14日由王某丙玉到其家分别拿走了10000元，2013年6月15日由王某甲到其家拿走了20000元，借条上出借人是其和其儿子王虎生的名字，其于2014年6月15日找王某甲结算，王某甲说没钱便重新换条把利息去掉了，2013年11月份之前利息是1分2厘，定期一年，按年结算并重换借条，借条上日期为2013年11月3日、2014年2月14日的2笔，各吃过1年的利息，共2880元，至今本金未还。附王某午提交的借条复印件。（27）证人王某未证明，2013年9月22日，其通过王某丙玉在王某甲处存款17000元，约定利息1分5厘，至今本息未付。附王某未提交的借条复印件一张。（28）证人张某戊证明，其通过王某丙玉存王某甲处现金10000元，约定月息1分7厘，至今本息未付。附张某戊提交借条的复印件。（29）证人刘某甲证明，2013年11月3日，其通过王某丙玉放王某甲处现金10000元，约定月息1分5厘，领过一回息共1800元，至今本金未还。附刘某甲提供的借条复印件。（30）证人马某甲证明，其通过王某丁在王某甲处共存了40000元，分别是2013年8月25日存了10000元，利息1分5厘；2014年2月1日存了30000元，利息1分7厘，王某甲出具了借条，至今本息未付。附马某甲提交的借条复印件二份，同证言。（31）证人王某申证明，其通过王某甲母亲姚贵荣放王某甲处共58000元，其中有其的48000元，有其父亲王某丙召的10000元，目前共收到利息约4000元，本金未还。附王某申提交的借条复印件。（32）证人王某酉证明，2014年3月13日，其通过王某丙玉放王某甲处现金20000元，利息1分7厘，至今本息未付。附王某酉提交的借条复印件。（33）证人王某戌证明，2014年4月，其听说满谷营的王某甲通过王某乙收着钱，利息较高，其于2014年4月19日通过王某乙将8000元借给王某甲，利息1分7厘，至今本息未还。附王某戌提交的借条复印件。（34）证人马某乙真证明，其通过王某乙将其妹妹马丽云的53000元存在王某甲处，利息1分7厘，至今本息未还。附马某乙真提交的借条复印件、身份证复印件。（35）证人张某己和证明，其于2013年11月3日在王某甲处存款20000元，月息1分5厘；2014年1月25日其孩子姨王万凤通过其在王某甲处存款20000元，月息1分7厘，至今本息未付。附张某己和提交的借条复印件。（36）证人国某证明，其通过王某乙于2014年4月11日在王某甲处存款20000元，于2014年4月13日在王某甲处存款6000元，月息1分7厘，至今本息未付。附国某提交的借条复印件。（37）证人王某亥证明，其通过王某乙于2014年3月2日在王某甲处存款10000元，利息1分7，王某甲打的借条上写的出借人王保生就是其本人，至今本息未付。附王某亥提交的借条复印件。（38）证人赵某证明，其通过王某丙玉分别于2013年9月22日、2014年3月13日在王某甲处存款共15000元，约定利息分别为1.5、1.7分，至今本息未付。附赵某提交的借条复印件。（39）证人马某丙证明，2014年2月15日，其通过王某乙在王某甲处存款20000元，利息1分7厘，至今本息未付。附马某丙提交的借条复印件。（40）证人杨某证明，2014年2月18日，其通过王某乙在王某甲处存款18000元，利息1.7分，至今本息未还。附杨某提交的借条复印件。（41）证人王某A证明，其通过王某乙在王某甲处存款共30000元，至今本息未付。附王某A提交的借条复印件。（42）证人郭某甲证明，2014年4月17日，其通过王某丙玉在王某甲处存款5000元，利息1.7分，至今本息未付。附郭某甲提交的借条复印件。（43）证人王某B证明，其分两次在王某甲处存款30000元，2014年2月22日存了10000元，2014年3月25日存了20000元，约定利息1.7分，第一次是王某甲的哥哥王某丁到其家拿走的钱，第二次是王某丙玉拿走的钱，出借人都是其丈夫王长生的名字，至今本息未付。附王某B提交的借条复印件言。（44）证人郭某乙证明，其于2013年9月至2014年3月通过王某丙玉在王某甲处共存款25000元，利息1.5-1.7分不等，至今本息未付。附郭某乙提交的借条复印件。（45）证人张某庚证明，2014年3月26日，其经王某乙介绍在王某甲处存款5000元，利息1.7分，至今本息未付。附张某庚提交的借条复印件。（46）证人张某辛证明，其于2014年5月17日将30000元送到王某乙家，当时王某甲也在场，王某甲给其打了借条，利息1分7厘，至今本息未付。附张某辛提交的借条复印件。（47）证人王某C证明，其经王某丙玉和王某乙介绍，于2014年4月11日在王某甲处存款5000元，利息1.7分；2013年6月26日在王某甲处存款6000元，利息1.5分；2013年6月26日以其儿子王朝刚名字在王某甲处存款10000元，利息1.5分，共计存款2.1万元，至今本息未付。附王某C提交的借条及出借人身份证复印件。（48）证人王某D证明，其通过王某丙玉和王某乙于2014年3月5日在王某甲处存款5000元，利息1.7分；于2014年4月11日在王某甲处存款5000元，利息1.7分，共存款10000元，至今本息未付。附王某D提交的借条复印件。（49）证人刘某乙证明，2013年12月24日，其通过王某丙玉放王某甲处现金20000元，利息1.5分，至今本息未付。附刘某乙提交的借条复印件。（50）证人张某壬证明，其通过王某乙于2013年8月19日在王某甲处存款10000元，约定月息1.5分，至今本息未付，其岳父张明义于2013年10月20日通过王某丙玉存王某甲处10000元，利息1.5分。附张某壬提交的借条复印件。（51）证人王某E证明，其通过王某乙于2014年3月21日、2014年3月5日共在王某甲处存款10000元，利息1.7分，至今本息未付。附王某E提交的借条复印件。（52）证人张某癸证明，其通过王某乙于2014年4月20日在王某甲处存款6000元，利息1.7分，至今本息未付。附张某癸提交的借条复印件一份。（53）证人张某子证明，其通过王某乙于2014年4月17日在王某甲处存款10000元，利息1.7分，至今本息未付。附张某子提交的借条复印件。（54）证人王某F证明，其通过王某乙于2013年6月14日、2014年3月4日分别在王某甲处存款1万元，利息分别是1.5分、1.7分，至今本息未付。附王某F提交的借条复印件。（55）证人王某G证明，2014年3月4日，其直接在王某甲处存款20000元，利息1分7厘，至今本息未付。附王某G提交的借条复印件。（56）证人王某H证明，2013年3月份至2014年3月份，其分四次向同村的王某甲处存款31000元，目前本息未付。附王某H提交的借条复印件。3、书证（1）王某甲自己记录的吸收公众存款记录在卷。（2）姚书志在逃人员登记表载明，姚书志因涉嫌非法吸收公众存款案于2015年2月27日被馆陶县公安局上网追逃。（3）姚书志给王某甲出具的借条证明，2013年6月至2014年6月期间，王某甲借给姚书志资金92笔，金额1934200元。（4）王某丁、王某丙玉、王某乙签字的统计表证明，王某甲通过以上三人之手吸收公众部分款项，分别为王某丁交王某甲5户100000万；王某丙玉交王某甲28人384600元；王某乙交王某甲40人826000元，王某甲均在以上统计表中签字认可，共计1310600元。（5）控告状一份证明，参与集资群众控告王某甲犯非法吸收公众存款罪的情况。（6）被告人王某甲户籍证明在卷。4、邯中冀专审字（2015）第1515号专项审计报告载明，2013年3月至2014年6月期间，王某甲先后通过馆陶县路桥乡满谷营村的王某乙、王某丙玉及王某丁三人向熟人介绍，以存款期限一年的形式吸收公众存款，共吸收公众存款99笔，金额1414600元，剩余未退还公众存款99笔，金额1414600元；2013年6月至2014年6月期间，王某甲借给姚书志资金92笔，金额1934200元。本院认为，被告人王某甲未经国家有关部门依法批准，采取公开宣传的方式，以利息为诱饵面向不特定公众吸收存款，犯罪数额巨大，王某甲的行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人经传唤到案后能够如实供述罪行，系自首，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第第一百七十六条、第五十三条之规定，判决如下：被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年。并处罚金人民币十万元（限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月28日起至2018年1月27日止。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 赵 刚代理审判员 张继稳人民陪审员 李清艳二〇一五年十一月三十日书 记 员 王盼盼附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 来源：百度“”