（2015）龙刑初字第259号

裁判日期: 2015-11-30

公开日期: 2015-12-30

案件名称

谢某犯合同诈骗罪刑事判决书

法院

大庆市龙凤区人民法院

所属地区

大庆市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

谢某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第二百二十四条，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑事判决书（2015）龙刑初字第259号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人谢某，男，1985年8月11日出生，汉族，初中文化。2015年3月12日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被通河县公安局抓获。临时羁押于通河县看守所。2015年3月20日被大庆市公安局东安分局刑事拘留，2015年4月17日被逮捕，现羁押于大庆市第二看守所。辩护人谢佩红，黑龙江龙信达律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉（2015）193号起诉书指控被告人谢某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月13日向本院提起公诉。本院审查受理后，适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市龙凤区人民检察院指派检察员王立波出庭支持公诉，被告人谢某及其辩护人谢佩红到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年7月22日，被告人谢某伙同王某某在没有能力还款的情况下，以王某某的名义，使用虚假资信证明在龙江银行大庆分行龙凤支行申领一张信用卡，办理信用卡购车分期付款业务，透支190000元，购买一辆本田雅阁轿车，并由大庆日升昌担保公司提供担保。被告人谢某还伙同王某某使用该卡透支套现8000元，车辆到手后，被被告人谢某、王某某变卖，现去向不明。公诉机关认为，被告人谢某以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人谢某对起诉指控的罪名、犯罪事实无异议。被告人的辩护人辩称，对指控被告人犯罪事实无异议，但辩称，该案符合合同诈骗罪的构成，认定合同诈骗罪，被告人系初犯，认罪态度好，并且家属积极退赔损失，建议对被告人从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年7月份，被告人谢某在没有能力还款的情况下，伙同王某某，以王某某的名义，使用虚假收入证明、虚假房屋产权证明向龙江银行大庆分行龙凤��行申请信用卡分期付款购车。2014年7月22日龙江银行为王某某办理了人民币190000元的信用卡分期付款购车业务，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保。龙江银行将车款人民币190000元支付给哈尔滨速达汽车销售有限公司后，王某某和被告人谢某获得一辆本田雅阁轿车。对骗取的购车款，被告人谢某及王某某拒不归还。并将所获得车辆变卖。至今车辆不知去向。另查，在案件审理中，被告人谢某的亲属与龙江银行及担保公司达成赔偿协议，由被告人谢某赔偿龙江银行及担保公司人民币100000元。并且将购车时王某某和谢某交给担保公司的保证金13566元也作为赔偿费用。龙江银行及担保公司不再追究被告人谢某的任何责任，并建议对被告人从轻处罚。认定上述犯罪事实的证据有受案登记表、发、破案经过、龙江银行的报案材料、归案经��、分期交易、担保承诺、车辆信息、同案王某某的供述笔录、证人王某某、安某某、李某某的证言。赔偿协议、收条、龙江银行、担保公司的说明、被告人谢某的供述、户籍及现实表现证明等证据为证，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人谢某伙同他人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名不准确。理由为被告人谢某在明知自己没有偿还能力的情况下，在与银行签订信用卡汽车专项分期付款业务合同过程中，提供虚假的证明材料，编造虚假事实，骗取银行贷款购车后，拒不偿还欠款，又将车辆变卖。被告人的行为符合合同诈骗罪的构成要件，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人谢某如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人亲属能够积极退赔被害单位的经济损失，可酌定从轻处罚。辩护人的辩护意见正确，本院予以采纳。鉴于被告人谢某的犯罪情节较轻、有悔罪表现、没有再犯罪的危险，适用缓刑对所居住社区无重大不良影响，依法可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：被告人谢某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币10000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效的第二日起三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正��一份，副本两份。审　判　长　　曲士光代理审判员　　邹广斌人民陪审员　　李　英二〇一五年十一月三十日书　记　员　　谢　超附本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六��七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如述供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。微信公众号“”