（2015）浦刑初字第4635号
裁判日期: 2015-11-16
公开日期: 2015-12-07
案件名称
夏某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
夏某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条，第六十四条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第4635号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人夏某某，男，1977年2月8日出生，汉族，户籍在安徽省合肥市。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）1012号起诉书指控被告人夏某某犯信用卡诈骗罪，于2015年10月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人夏某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年3月、2012年，被告人夏某某先后向平安银行、深圳发展银行申领信用卡各1张（卡号分别为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX，两张卡额度合并共计人民币5万元）后，在明知无还款能力的情况下，于2011年4月22至2013年11月25日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计人民币44，082.86元。2013年11月22日被告人夏某某最后一次有效还款后，经该行多次催收超过三个月仍未归还。2014年9月1日，被告人夏某某经公安机关电话通知后到案，如实供述了上述犯罪事实。后因在取保候审期间脱逃，于2015年10月9日被抓获归案。在本案审理期间，被告人夏某某在家属帮助下退赔了所欠发卡银行的本金。上述事实，被告人夏某某在开庭审理过程中亦无异议，并有平安银行出具的报案书、信用卡申请表、持卡人账单查询，平安银行出具的催收记录，上海市公安局浦东分局出具的抓获经过，上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，被告人夏某某的供述等证据证实，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人夏某某以非法占有为目的，超过规定期限透支本金人民币4.4万余元，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍未归还，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人夏某某到案后能坦白罪行、退赔全部本金、自愿认罪，可依法和酌情从轻处罚并适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人夏某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内缴纳。）二、扣押在案的人民币四万四千零八十三元发还平安银行。夏某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 孙攀峰二〇一五年十一月十六日书 记 员 吴 裕附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注微信公众号“”