（2015）浦刑初字第3816号

裁判日期: 2015-10-08

公开日期: 2015-12-22

案件名称

温某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

温某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十三条，第六十四条

全文

上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第3816号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人温某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）792号起诉书指控被告人温某某犯信用卡诈骗罪，于2015年9月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭��公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员吴某某出庭支持公诉，被告人温某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年10月起，被告人温某某向兴业银行申领信用卡一张（卡号为XXXXXXXXXXXXXXX）后，在明知无还款能力的情况下，于2012年12月13日至2014年12月1日期间持该卡透支消费、取现，累计透支本金共计人民币226，869.88元。2014年12月1日被告人温某某最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2015年7月24日，被告人温某某被公安人员抓获归案，到案后如实供述了其犯罪事实。上述事实，被告人温某某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证属实的兴业银行的报案书、信用卡申请材料、信用卡交易明细、催收记录、止付催缴函、催收函、结账证明、情况说明，公安机关出具的案发经过，被告���温某某的户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人温某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。被告人温某某到案后能如实供述罪行，当庭自愿认罪，依法减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人温某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月24日起至2019年7月23日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）二、违法所得的一切���物予以追缴或责令退赔。审　判　长　　丁晓青审　判　员　　沈　敏人民陪审员　　褚云芳二〇一五年十月八日书　记　员　　张小延附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一��或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：