（2015）浦刑初字第4413号

裁判日期: 2015-10-30

公开日期: 2015-11-27

案件名称

徐某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

全文

上海市浦东新区人民法院刑事判决书（2015）浦刑初字第4413号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人徐某，男，1979年4月5日生，汉族，户籍地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人陈军，上海中企泰律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）920号起诉书指控被告人徐某犯信用卡诈骗罪，于2015年10月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员周某某出庭支持公诉，被告人徐某及其辩护人陈军到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2004年4月，被告人徐某向招商银行申领信用卡1张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），于2004年6月19日至2013年11月6日期间多次持卡透支消费、取现，2013年8月8日最后一次有效还款，累计拖欠银行本金人民币87，253.60元。经银行多次催收，超过三个月仍不归还。2007年4月，被告人徐某向浦发银行申领信用卡1张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），于2007年5月4日至2013年10月20日期间多次持卡透支消费、取现，2014年12月13日最后一次有效还款，累计拖欠银行本金人民币4，588.78元。经银行多次催收，超过三个月仍不归还。2013年8月，被告人徐某向平安银行申领信用卡1张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），于2013年8月29日至2013年11月27日期间多次持卡透支消费、取现，2014年8月10日最后一次有效还款，累计拖欠银行本金人民币18，099.50元。经银行多次催收，超过三个月仍不归还。2015年7月16日，被告人徐某被公安机关抓获，后如实供述上述事实。以上事实，被告人徐某在开庭审理过程中亦无异议，且有招商银行、浦发银行、平安银行的报案材料、信用卡申领材料、持卡人账单查询及催收记录、还款凭证、公安机关的案发经过记录、户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人徐某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人徐某如实供述罪行，且自愿认罪，并已退还所透支钱款，避免特别严重后果发生，依法减轻处罚。辩护人所提对被告人从宽处罚的相关意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人徐某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元（已预缴）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）被告人徐某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　丁晓青审　判　员　　沈　敏人民陪审员　　褚云芳二〇一五年十月三十日书　记　员　　周虹艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。