（2015）株石法刑初字第175号
裁判日期: 2015-10-28
公开日期: 2016-02-18
案件名称
罗某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
株洲市石峰区人民法院
所属地区
株洲市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
罗某
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条
全文
湖南省株洲市石峰区人民法院刑 事 判 决 书（2015）株石法刑初字第175号公诉机关株洲市石峰区人民检察院。被告人罗某，农民，现住湖南株洲县。因涉嫌信用卡诈骗罪，2015年8月21日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，经株洲市石峰区人民检察院批准，同年8月31日被株洲市公安局石峰分局依法执行逮捕，现羁押于株洲市第二看守所。株洲市石峰区人民检察院以株石检刑诉（2014）169号起诉书指控被告人罗某犯信用卡诈骗罪，于2015年10月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，由审判员张雷担任审判长，与人民陪审员王敬军、刘定平组成合议庭，于2015年10月21日在本院第八审判庭公开开庭审理了本案。书记员罗京艳担任记录。株洲市石峰区人民检察院指派检察员刘慧琴出庭支持公诉。被告人罗某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。株洲市石峰区人民检察院指控：2013年3月18日被告人罗某使用伪造的房产证，在中国银行株洲市清水塘支行办理一张透支额度为10万元的信用卡（卡号62×××42）。2013年4月至2014年1月间，被告人罗某利用该信用卡进行透支消费。至2014年2月，被告人罗某透支信用卡本金累计达98650.95元，后经银行多次催收，被告人罗某没有归还银行欠款，并于2014年5月前往外地、更换手机号码。案发后，被告人罗某向司法机关如实供述自己的犯罪事实。公诉机关认定上述事实的证据有：户籍资料、受理案件登记表、破案经过、申办信用卡资料、催款通知书及催收记录、房屋登记信息查询证明；被害单位代表雷骥的陈述；被告人罗某的供述与辩解。公诉机关认为，被告人罗某恶意透支银行信用卡，经银行多次催收后超过三个月仍未予归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人罗某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。经审理查明：2013年3月18日被告人罗某使用伪造的房产证，在中国银行株洲市清水塘支行办理一张透支额度为10万元的信用卡（卡号62×××42）。2013年4月至2014年1月间，被告人罗某利用该信用卡进行透支消费。至2014年2月，被告人罗某透支信用卡本金累计达98650.95元，后经银行多次催收，被告人罗某没有归还银行欠款，并于2014年5月前往外地、更换手机号码。被告人罗某至2015年10月26日仍未归还透支欠款。截止2015年7月26日，被告人罗某尚欠中国银行株洲市清水塘支行本息合计148272.29元。案发后，被告人罗某向司法机关如实供述自己的犯罪事实。上述事实，被告人罗某在开庭审理过程中均无异议，并有被告人罗某户籍资料、受理案件登记表、破案经过、申办信用卡资料、催款通知书及催收记录、信用卡交易记录查询单、房屋登记信息查询证明；被害单位代表雷骥的陈述；被告人罗某的供述与辩解等证据予以证明。上述证据均经庭审质证属实，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人罗某恶意透支银行信用卡，数额较大，其行为已经构成信用卡诈骗罪，株洲市石峰区人民检察院指控其犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人罗某到案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人罗某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；二、责令被告人罗某退赔受害单位中国银行株洲市清水塘支行经济损失148272.29元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人罗某的刑期自2015年8月21日起至2019年2月20日止。上述罚金、退赔款项限在本判决生效后十日内交纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 张 雷人民陪审员 王敬军人民陪审员 刘定平二〇一五年十月二十八日书 记 员 罗京艳附本判决适用条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 关注微信公众号“”