（2015）长刑初字第00076—1号

裁判日期: 2015-10-16

公开日期: 2017-05-08

案件名称

袁甫信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

长葛市人民法院

所属地区

长葛市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

袁甫

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

河南省长葛市人民法院刑 事 判 决 书（2015）长刑初字第00076—1号公诉机关长葛市人民检察院。被告人袁甫，别名袁松灿，男，1973年5月16日出生于河南省长葛市，汉族，小学文化，农民，住长葛市。2014年9月26日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被长葛市公安局取保候审。长葛市人民检察院以长检公诉刑诉【2015】15号起诉书指控被告人袁甫犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长葛市人民检察院指派代理检察员宋梦琳出庭支持公诉，被告人袁甫到庭参加了诉讼。现已审理终结。长葛市人民检察院指控：被告人袁甫及黄某1自2013年9月4日以来，恶意透支其卡号为62×××54的中国民生银行信用卡，形成逾期本金49245.58元，现已偿清。认定上述事实的证据有被告人供述和辩解、证人证言、书证等，袁甫的行为应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任，在共同犯罪中袁甫系主犯，袁甫有自首情节，提请依法判处。被告人袁甫对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪，希望从轻处理。经审理查明：被告人袁甫及黄某1（另案处理）自2013年9月4日以来，恶意透支其卡号为62×××54的中国民生银行信用卡，形成逾期本金49245.58元，现已偿清。另查明：案发后，被告人袁甫于2014年9月26日主动到长葛市公安局投案，并如实供述其罪行。上述事实，有公诉机关举证、并经庭审质证的下列证据证实：（1）被告人袁甫供述：我今天来投案自首，因为我和黄某1一起办理了一张民生银行的信用卡，我俩使用信用卡里面的钱了。2013年7、8月份，黄某1找到我说想办张信用卡，我帮黄某1找了个厂房假装是黄某1营业执照上的厂，帮他申办了一张民生银行的信用卡，额度是五万元。卡办出来后，黄某1让我帮他找刷卡套现的地方，我就和他到一个电脑门店刷了两万多元，我向黄某1借了8000元，剩下的一万多元黄某1个人使用了。第二天，曾经把黄某1、胡晓光和我起诉到法院要求还款的博澳公司找到我催款，当时黄某1、胡晓光和我作为共同借款人从博澳公司借款40000元，这40000元胡晓光使用了20000元，我使用了20000元，黄某1没有用，我把黄某1给我的8000元给了博澳公司的人，并带着他们见黄某1，我给黄某1说让他把卡里的钱再让我用一下，先把欠博澳公司钱的事解决，黄某1同意了，博澳公司的人拉着黄某1去了长葛，黄某1回来说卡里的钱两万多元刷出来给博澳的人了，我说卡里的钱是我用了，我帮他养着卡。我养卡养了大概一、两个月我没有钱了，黄某1的民生信用卡就逾期了。我知道民生银行工作人员找黄某1催收信用卡逾期款，黄某1也找我要钱了，但我没有钱还黄某1，我分三次给过黄某1共计3200元，让他还信用卡利息。（2）证人黄某1证言：我的民生银行信用卡额度是五万元，信用卡已经逾期七、八个月了。2013年7、8月份的时候，袁甫带着民生银行工作人员说让我申办一张信用卡，用来归还我、袁甫、胡晓光我们三人欠博澳公司的钱，我同意了，袁甫让我拿着我本人“长葛市顶力配件厂”营业执照和民生银行工作人员及不知道谁的厂子合影，意思就是那个厂就是“长葛市顶力配件厂”。2013年9月初信用卡回来了，第二天我找到袁甫，我们两人一起到一家商店通过POS套现两万多元，我自己留了一万元，剩下的一万多元给了袁甫。又过了一天，博澳公司的人找到袁甫，袁甫带着他们找到我后让我和博澳公司的人一起到长葛市刷卡套现，我和博澳公司的人及其他人又到前一天刷卡的地方套现两万多元，我拿着这两万多元给了袁甫，后来的事情我就不知道了。民生银行信用卡逾期我知道，民生银行往我QQ邮箱发的有催收邮件催我还钱，我也给袁甫说了民生银行信用卡逾期的事，他说不让我管，他负责归还。我在办理信用卡的时候，没有存款，也没有固定资产。（3）证人郭某证言：黄某1使用我行信用卡于2013年11月形成逾期，现在逾期已经有七、八个月了，逾期本金为49245.58元，逾期后我们催收的方式有电话催收、短信催收、信函催收、上门催收，黄某1使用信用卡恶意透支涉嫌诈骗，我来报案。（4）证人黄某2证言，证明其儿子黄某1没有经济能力，偿还民生银行逾期款项系自己家和被告人袁甫家共同偿还。（5）证人王某证言，证明王某曾通过博澳公司借给被告人袁甫及黄某1、胡晓光款项40000元。（6）辨认笔录，显示黄某1辨认出套现民生银行信用卡的被告人袁甫。（7）报案材料、持卡人基本信息，显示民生银行以黄某1涉嫌信用卡诈骗为由予以报案。（8）民生银行信用卡申请资料，显示黄某1于2013年7月25日申请办理信用卡。（9）交易明细，显示黄某1申办的卡号为62×××54的民生银行信用卡于2013年9月4日以来透支，并形成逾期。（10）催收记录、国内挂号信函收据，显示自2013年12月18日以来，民生银行通过电话、信函等方式多次催收办卡人黄某1。（11）公证书、借款合同、借据、身份证信息、情况说明、执行裁定书、清结证明，证明2012年6月29日被告人袁甫及黄某1、胡晓光以借款人名义向贷款人王某借款40000元，并办理强制执行公证书，后王某申请执行，2013年9月12日案件清结。（12）常住人口基本信息，证明被告人袁甫已达刑事责任年龄。（13）前科情况查询证明，显示被告人袁甫无前科记录。（14）到案经过，显示被告人袁甫于2014年9月26日到长葛市公安局监督部投案。（15）结清证明、业务受理单，证明黄某1的卡号为62×××54的民生银行信用卡逾期款项本金49245.58元及利息、滞纳金共计64540元，已于2014年6月26日全款结清。上述证据，符合证据的客观、合法、关联性特征，本院对其证明力予以确认。本院认为，被告人袁甫伙同他人恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，袁甫起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。袁甫犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。逾期款项现已偿清，可酌情从轻处罚。根据袁甫的犯罪情节和悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，依法可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人袁甫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑二年，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本六份。审　判　长　　赵明辉审　判　员　　岳全中代理审判员　　吴丽丽二〇一五年十月十六日书　记　员　　刘　凡 更多数据：