（2015）黄浦刑初字第831号
裁判日期: 2015-10-16
公开日期: 2016-01-18
案件名称
杨晓凌信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市黄浦区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
杨晓凌
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2015）黄浦刑初字第831号公诉机关上海市��浦区人民检察院。被告人杨晓凌。指定辩护人葛泽锋，上海孙仁荣律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉（2015）56号起诉书指控被告人杨晓凌犯信用卡诈骗罪，于2015年9月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人杨晓凌及其指定辩护人葛泽锋到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：1、被告人杨晓凌于2009年6月向中国银行申领了中银白金信用卡一张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），该信用卡于2014年7月24日之前系正常使用，且卡内余额为人民币1元。后被告人杨晓凌于2014年7月25日、8月25日，分6次持卡透支消费共计人民币316，800元，并于2014年8月25日至2014年12月31日期间，陆续还款共计人民��116，800元。因逾期未还款，发卡银行于2014年12月11日起，多次以电话、信函的方式催收，超过三个月仍有本金人民币199，999元未归还。2、被告人杨晓凌于2006年3月6日向上海银行申领上海银行-永乐生活联名信用卡一张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），该信用卡于2014年4月28日之前系正常使用，且卡内余额为人民币4.94元。后被告人杨晓凌于2014年5月6日至2014年12月31日期间，持卡透支消费共计人民币87，815元，并于2014年7月9日至2015年2月16日期间，陆续还款共计人民币35，806元。因逾期未还款，发卡银行于2015年3月4日起，多次以电话、信函的方式催收，超过三个月仍有本金人民币52，004.06元未归还。被告人杨晓凌于2015年6月16日接公安人员电话通知后，主动至公安机关投案自首，除如实交代第一节犯罪事实外，还主动交代了第二节犯罪事实。案发后，被告人杨晓凌的家属于2015年6月26日向中国银行退赔了人民币10万元。上述事实，被告人杨晓凌在庭审中没有异议，并有证人张某某的证言，中国银行上海分行及上海银行的报案书、信用卡申领材料、查询信用卡交易明细表、对账单、催收记录，公安机关出具的案发经过，证人杨某某的证言及相关存款凭证，被告人杨晓凌的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨晓凌以非法占有为目的，持本人信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控的罪名成立，应当予以支持。被告人杨晓凌主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且在其家属帮助下退赔了部分违法所得，可依法和酌情从轻处罚。指定辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨晓凌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月16日起至2020年6月15日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、违法所得责令继续退赔，发还各被害银行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 刘艳燕代理审判员 曹 霞人民陪审员 周 明二〇一五年十月十六日书 记 员 苏文逸附：相关法律条文《中���人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条犯罪以���自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：百度“”