（2015）东刑初字第311号

裁判日期: 2015-10-15

公开日期: 2016-07-27

案件名称

刘某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

通化市东昌区人民法院

所属地区

通化市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

吉林省通化市东昌区人民法院刑 事 判 决 书（2015）东刑初字第311号公诉机关吉林省通化市东昌区人民检察院。被告人刘某，男，1984年6月4日出生，汉族，大专文化，天津市人，无职业，住天津市宝坻区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月8日被通化市公安局东昌区分局刑事拘留，同年5月13日执行逮捕，现羁押于通化市看守所。同年10月15日本院对其取保候审。辩护人林吉山，通化市东昌区法律援助中心律师。通化市东昌区人民检察院以通东检公诉刑诉（2015）238号起诉书指控被告人刘某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月14日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于同年9月23日公开开庭审理了本案。通化市东昌区人民检察院指派检察员李瑞军出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人林吉山到庭参加诉讼。本案现已审理终结。通化市东昌区人民检察院指控：被告人刘某分别伙同李某甲、蒋某（二人另案处理）合谋利用李某甲的招商银行信用卡进行套现，从中获取非法利益。刘某将李某甲的招商银行信用卡交给蒋某，蒋某于2014年5月27日伙同刘某某等人（另案处理），在通化市东昌区利用信用卡管理程序漏洞用POS机恶意透支人民币44.5万元。蒋某将透支款19万余元转给刘某，刘某将其中12万余元转给李某甲，刘某非法获利人民币7万余元，被其挥霍。案发后，刘某亲属退还招商银行通化分行人民币3万元，并达成还款协议，得到该行的谅解。公诉机关认为，被告人刘某利用信用卡恶意透支数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。鉴于其系自首，应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定处罚。被告人刘某针对公诉机关指控的事实无异议。其辩护人意见是，被告人刘某有自首情节，其亲属与被害单位达成谅解协议，现已返还被害单位人民币4万元，余款近期全部返还。应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，对被告人刘某从轻或减轻处罚，以上辩护意见，请法庭予以采纳。经审理查明：被告人刘某分别伙同李某甲、蒋某（二人另案处理）合谋利用李某甲的招商银行信用卡进行套现，从中获取非法利益。刘某将李某甲的招商银行信用卡交给蒋某，蒋某于2014年5月27日伙同刘某某等人（另案处理），在通化市东昌区利用信用卡管理程序漏洞用POS机恶意透支人民币44.5万元。蒋某将透支款19万余元转给刘某，刘某将其中12万余元转给李某甲，刘某非法获利人民币7万余元，被其挥霍。案发后，刘某亲属退还其所获全部恶意透支款项7.4万元，得到该行的谅解。上述事实，被告人刘某在开庭审理过程中无异议，并有证人李某乙、蒋某、李某甲等人证言，被告人刘某供述，银行卡流水，及抓获经过，谅解书及还款协议，收条等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘某无视国家法律，利用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。对公诉机关的指控，本院予以支持。鉴于其能如实供述犯罪事实，系自首，并退还全部恶意透支的款项，得到被害单位谅解，依法可对其减轻处罚。对被告人的辩护人提出的辩护意见予以考虑。本案经合议庭评议并报本院审判委员会2015年第34次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人刘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年缓刑五年，并处罚金人民币50,000.00元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　邹喜山人民陪审员　　郭玟希人民陪审员　　迟海峰二〇一五年十月十五日书　记　员　　贺立辉 关注公众号“”