（2015）依刑初字第10号

裁判日期: 2015-01-05

公开日期: 2015-01-21

案件名称

梦某某骗取贷款罪一审刑事判决书

法院

依兰县人民法院

所属地区

依兰县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

孟某某

案由

骗取贷款、票据承兑、金融票证

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

黑龙江省依兰县人民法院刑事判决书（2015）依刑初字第10号公诉机关黑龙江省依兰县人民检察院。被告人孟某某，男，汉族，1973年12月27日出生于黑龙江省依兰县，高中文化，无业，户籍地黑龙江省依兰县，住黑龙江省依兰县。因涉嫌骗取贷款罪于2014年7月17日被依兰县公安局刑事拘留，同年8月21日被依兰县人民检察院批准逮捕。现羁押于依兰县看守所。被告人孟某某骗取贷款一案，由依兰县人民检察院于2014年12月19日以黑哈依检刑诉（2014）228号起诉书向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。依兰县人民检察院检察员宁岩出庭支持公诉，被告人孟某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：1、2010年4月30日，被告人孟某某找本村农户陈红飞、姜某某（现已死亡）联保为其顶名贷款，每人名下贷款金额为50000元，共计贷款100000元，姜某某名下50000元被本人使用。陈某某名下50000元被孟某某所用，贷款逾期后未予归还。2、2010年7月10日，被告人孟某某找本村农户肖某某、王某甲、陈某某三人联保为其顶名贷款，每人名下贷款金额50000元，共计贷出150000元，其中肖某某、王某甲本人各使用20000元。其余110000元被孟某某所用，贷款逾期后未予归还。3、2009年11月30日，被告人孟某某找本村农户慈桂荣为其顶名贷款，借款合同中王某乙名下金额50000元，慈某某名下金额35000元、刘某某名下金额50000元，三人联保共计贷款135000元。孟某某将其中的35000元为其岳父王某丙偿还到期贷款，贷款逾期后未予归还。4、2010年4月12日，被告人孟某某找本村农户沈某某、孟某乙、马某某三人联保为其顶名贷款，每人名下贷款金额50000元，共计贷出150000元，全部用于偿还其岳父王某丙到期贷款。贷款逾期后未予归还。5、2010年4月16日，被告人孟某某找本村农户王某丁、李某甲、李某乙三人联保为其顶名贷款，每人名下贷款金额50000元，共计贷出150000元，其全部用于偿还其岳父王某丙到期贷款。贷款逾期后未予归还。6、2010年4月30日，被告人孟某某找本村农户姚某某、宋某某为其顶名贷款，每人名下贷款金额50000元，王某丙找王某戊为其顶名贷款50000元，三人联保共计贷出150000元。其中100000元孟某某为其岳父王某丙还长岗信用社到期贷款。贷款逾期后未予归还。7、2010年5月3日，被告人孟某某找本村农户李某丙、姚某乙为其顶名贷款，每人名下贷款金额50000元，其妻王某己找农户姚秀丙为王某丙顶名贷款，贷款金额50000元，三人联保共计贷出150000元。孟某某将其中100000元为其岳父王某丙偿还到期贷款，贷款逾期后未予归还。8、2010年6月17日，被告人孟某某找本村农户田某某、姚某丁、赵某某为其顶名贷款，田某某名下贷款金额45000元、姚某丁名下贷款金额50000元、赵某某名下贷款金额46000元，共计贷款141000元，其全部用于偿还其岳父王某丙到期贷款。贷款逾期后未予归还。9、2011年6月10日，被告人孟某某找本村农户于某某、李某丙为其顶名贷款，每人名下贷款金额50000元，与王某己为其父王某丙顶名贷款的50000元，三人联保共计贷款150000元。孟某某将为其顶名的贷款100000元用于偿还其岳父王某丙到期贷款。贷款逾期后未予归还。综上所述，被告人孟某某共计九次利用本村农户为其顶名联保贷款人民币936000元，其本人使用160000元，为其岳父王某丙还到期贷款776000元。被告人孟某某于2014年7月16日主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。上述事实被告人孟某某在开庭审理亦无异议，并有书证案件来源、到案经过、农户联保借款合同、借款凭证、依兰县信用联社损失认定、还款凭证、偿还所骗取贷款的协议书，依兰县信用社出具的还款证明等；证人肖某某、王某甲、陈某某、高某某、徐某某、张某某等人的证言笔录；被告人孟某某的供述和辩解笔录；哈尔滨金源司法鉴定所作出的鉴定意见书等证据证明，足以认定。本院认为，被告人孟某某以欺骗的手段取得金融机构贷款，数额较大，并改变贷款用途，给金融机构造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。案发后，被告人孟某某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，应依法从轻处罚。本院审理期间其家属主动替其偿还所骗取的全部贷款，应视为主动退赃并具有悔罪表现，可依法酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人孟某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（已交纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。即自2015年1月5日起至2016年1月4日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长　　范清禄审判员　　张安克审判员　　吕守方二〇一五年一月五日书记员　　齐　莹更多数据：