（2014）南法刑初字第347号
裁判日期: 2015-01-23
公开日期: 2015-04-17
案件名称
被告人周某某信用卡诈骗罪一案刑事一审判决书
法院
南县人民法院
所属地区
南县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第三十七条
全文
湖南省南县人民法院刑 事 判 决 书（2014）南法刑初字第347号公诉机关湖南省南县人民检察院。被告人周某某因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2014年2月28日被南县公安局刑事拘留，同年3月4日由该局决定取保候审，同年9月22日由南县人民检察院决定取保候审，2014年12月30日由本院决定继续取保候审。南县人民检察院以南检刑诉（2014）351号起诉书指控被告人周某某犯信用卡诈骗罪，于2014年12月30日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南县人民检察院指派检察员李萍出庭支持公诉，被告人周某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2011年12月20日，被告人周某某向中国银行南县支行申请办理一张透支额度为20万元的信用卡。2012年5月28日，被告人周某某在取得卡号为6227882711563416的信用卡后，开始持卡透支消费及取现，至2013年12月23日止，被告人周某某共透支本金17.78万元。透支逾期后，发卡银行曾多次电话催收，但因被告人周某某变更联系方式后未告知发卡银行，催收未果。后发卡银行工作人员三次到南县新世界美容美发店上门催收，其前妻蔡某某签收通知书后予以了转告，但被告人周某某未归还透支本息。2014年2月24日，被告人周某某在安徽省合肥市政务区习友路颐园世家小区1-903室被当地公安民警抓获。同年3月3日，被告人周某某归还了信用卡透支本息共计25.2万元。上述事实，被告人周某某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证：被告人周某某的到案说明、中国银行南县支行“关于申请对周某某涉嫌信用卡恶意透支立案侦查的报告”、周某某办理信用卡的申请表、身份证、户口本、结婚证复印件、发卡银行提供的卡号为6227882711563416的单卡交易历史查询明细、中国银行信用卡催收通知书、电话催收记录、交易明细查询、中国银行南县支行营业部信用卡结清通知书及客户回单、民事调解书；证人证言；被告人周某某的户籍资料及其供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周某某恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周某某犯罪后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；被抓获后，已归还全部透支本息，未给发卡银行造成经济损失，可酌情从轻处罚。本案在审理过程中，被告人周某某对因自己法律意识淡薄而走上犯罪道路，表示认罪悔罪。综合本案实际，可认定被告人周某某犯罪情节轻微，可以免除处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第三十七条之规定，判决如下：被告人周某某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 黄文胜审 判 员 周志刚人民陪审员 蒋国云二〇一五年一月二十三日书 记 员 李泱泱附：本案适用的《中华人民共和国刑法》条文：第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第三十七条【非刑罚性处置措施】对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。 来源：