（2015）浦刑初字第250号
裁判日期: 2015-01-23
公开日期: 2015-03-26
案件名称
陈某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
陈某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十三条，第六十四条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第250号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）26号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月9日向本院提起公诉。本院于并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年2月至2013年3月期间，被告人陈之军分别向建设银行、兴业银行和平安银行申领信用卡，在明知无还款能力的情况下持卡透支消费、取现，经发卡银行多次催收，超过三个月仍未归还。截至案发，拖欠上述银行本金共计人民币57，520.71元。分述如下：1、2012年6月，被告人陈之军向兴业银行申领信用卡（卡号为5280＊＊＊＊＊＊＊＊7105）一张，后于2012年7月至2013年8月期间持卡消费、取现，2013年11月6日最后一次还款人民币1，000元，后再未还款，截至案发尚欠银行本金人民币23，800.03元。2、2011年2月，被告人陈之军向建设银行申领信用卡（卡号为4367＊＊＊＊＊＊＊＊1522）一张，后于2011年2月至2013年12月期间持卡消费、取现，2013年12月13日最后一次有效还款人民币11，000元，后再未有效还款，截至案发尚欠银行本金人民币12，240.68元。3、2013年3月，被告人陈之军向平安银行申领信用卡（卡号为6221＊＊＊＊＊＊＊＊6708）一张，后于2013年3月至2013年12月期间持卡消费、取现，2013年12月14日最后一次还款人民币1，300元，后再未还款，截至案发尚欠银行本金人民币21，480元。2014年10月9日，被告人陈之军被公安人员抓获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人陈某某在开庭过程中亦无异议，并有经庭审质证属实的兴业银行等三家银行出具的报案材料、信用卡申请材料、信用卡交易明细、情况说明及催收记录，公安机关出具的抓获经过、常住人口基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某某，以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。被告人到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚。为维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（四）项、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月9日起至2017年5月8日止）二、责令被告人陈某某退赔尚未追缴的犯罪所得，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 肖波二〇一五年一月二十三日书记员 陆玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十���以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握���本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：百度“”