（2015）浦刑初字第235号

裁判日期: 2015-01-19

公开日期: 2015-03-16

案件名称

任某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

任某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条，第六十四条

全文

上海市浦东新区人民法院刑事判决书（2015）浦刑初字第235号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人任某。辩护人何棣伟，上海市南星律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）23号起诉书指控被告人任某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员闫某出庭支持公诉，被告人任某及辩护人何棣伟到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2010年12月至2013年9月期间，被告人任某先后向广发银行上海分行、兴业银行股份有限公司信用卡中心、平安银行股份有限公司申领多张信用卡，后持卡透支消费、取现，至案发共计透支本金人民币52，795.99元，经银行多次催收，超过三个月仍未归还，具体分述如下：1、2010年12月，被告人任某向广发银行上海分行申领信用卡一张（卡号为XXXXXXXXXXX＊＊＊＊9），后多次持卡透支消费、取现，2013年9月22日最后一次还款人民币2，000元，至案发共计拖欠银行本金人民币16，435.28元。2、2013年3月，被告人任某向兴业银行股份有限公司信用卡中心申领信用卡一张（卡号为XXXXXXXXXXX＊＊＊＊0），后多次持卡透支消费、取现，2014年1月6日最后一次还款人民币6，000元，至案发共计拖欠银行本金人民币21，861.71元。3、2013年9月，被告人任某向平安银行股份有限公司申领信用卡一张（卡号为XXXXXXXXXXX＊＊＊＊6），后多次持卡透支消费、取现，2014年1月6日最后一次还款人民币3，000元，至案发共计拖欠银行本金人民币14，499元。2014年9月25日，被告人任某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述第三节犯罪事实，并主动供述了其余两节犯罪事实。审理期间，被告人任某在家属的帮助下向本院退出了违法所得人民币52，795.99元。上述事实，被告人任某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的广发银行上海分行、兴业银行股份有限公司信用卡中心、平安银行股份有限公司出具的报案材料、信用卡申请材料、信用卡交易明细、催收记录，公安机关出具的抓获经过、情况说明及被告人任某的常住人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人任某以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人任某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人任某有坦白情节，可依法从轻处罚。被告人任某在家属的帮助下退出了违法所得，可酌情从轻处罚。辩护人所提对被告人任某从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人任某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人任某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、在案的违法所得，依法发还相关被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员　　陆光怡二〇一五年一月十九日书　记　员　　陈　玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第三款……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款、第三款……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。来源：百度搜索“”