（2015）南刑初字第66号
裁判日期: 2015-01-19
公开日期: 2015-05-07
案件名称
金娜信用卡诈骗案一审刑事判决书
法院
哈尔滨市南岗区人民法院
所属地区
哈尔滨市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
金娜
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条
全文
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院刑 事 判 决 书（2015）南刑初字第66号公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。被告人金娜，女，1989年4月26日出生，回族，中专文化，无职业，户籍地哈尔滨市道里区，住所地哈尔滨市香坊区。因犯信用卡诈骗罪于2014年3月31日被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元，2014年4月20日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年8月9日被刑事拘留，2014年9月12日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2014）1114号起诉书指控被告人金娜犯信用卡诈骗罪，于2014年12月16日向本院提起公诉，本院于2014年12月17日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。哈尔滨市南岗区人民检察院检察员刘劲涛、被告人金娜到庭参加了诉讼。现已审理终结。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：1、2012年6月29日，被告人金娜向中信银行申领卡号为×××的信用卡一张，并多次使用该卡透支消费，2013年3月14日还款25000元，同日又透支25000元，之后再未还款，共恶意透支本金24943.15元，经发卡银行工作人员以短信、电话等形式于2013年5月1日、2013年5月9日对金娜两次催收后，超过三个月仍未还款。截止至案发因恶意透支产生利息1894.92元，滞纳金等费用834.67元。金娜变更联系方式和住址逃避催收。2、2012年7月3日，被告人金娜向兴业银行申领卡号为×××的信用卡一张，并多次使用该卡透支消费，金娜于2013年4月9日最后一次还款300元后再无还款，共恶意透支本金25968.95元，经发卡银行工作人员以短信、电话等形式于2013年5月31日、2013年6月17日对金娜两次催收后，超过三个月仍未还款。截止至案发因恶意透支产生利息6389.57元，滞纳金等费用2386.5元。金娜变更联系方式和住址逃避催收。3、2011年5月，被告人金娜向中国光大银行申领卡号为×××的信用一张，并多次使用该卡透支消费，金娜于2013年3月4日最后一次还款2300元后再无还款，共恶意透支本金26505.62元，经发卡银行工作人员以短信、电话等形式对金娜催收，因金娜为了逃避催收变更联系方式和住址，发卡银行一直未催收至金娜本人。截止至案发因恶意透支产生利息1755.89元，其他费用4242.39元。4、2012年6月，被告人金娜向光大银行申领卡号为×××的信用卡一张，并多次使用该卡透支消费，金娜于2013年3月19日最后一次还款400元后再无还款，共恶意透支本金27033.69元，经发卡银行工作人员以短信、电话等形式对金娜催收，因金娜为了逃避催收变更联系方式和住址，发卡银行一直未催收至金娜本人。截止至案发因恶意透支产生利息1930.37元，其他费用4008.59元。5、2012年9月，被告人金娜向上海浦东发展银行申领卡号为×××的信用卡一张，并多次使用该卡透支消费，金娜于2013年5月4日最后一次还款300元后再无还款，共恶意透支本金41629.72元，经发卡银行工作人员以短信、电话等形式于2013年5月9日和2013年5月15日两次催收后，超过三个月仍未还款。截止至案发因恶意透支产生利息等费用20981.51元。金娜变更联系方式和住址逃避催收。6、2012年12月17日，被告人金娜向中国农业银行申领卡号为×××的信用卡一张，并多次使用该卡透支消费，金娜于2013年5月7日最后一次还款700元后再无还款，共恶意透支本金6978.8元，经发卡银行工作人员以短信、电话等形式对金娜催收，因金娜为了逃避催收变更联系方式和住址，发卡银行一直未催收至金娜本人。截止至案发因恶意透支产生利息2052.87元，滞纳金402.59元。7、2012年3月7日，被告人金娜向交通银行申领卡号为×××的信用卡一张，并多次使用该卡透支消费，金娜于2013年3月21日最后一次还款4000元后再无还款，共恶意透支本金24935.69元，经发卡银行工作人员以短信、电话等形式对金娜催收，因金娜为了逃避催收变更联系方式和住址，发卡银行一直未催收至金娜本人。截止至案发因恶意透支产生利息7610.89元，滞纳金2601.47元。综上，被告人金娜恶意透支本金合计177995.62元。经侦查，金娜于2014年8月9日被公安机关在哈尔滨市香坊区抓获。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议。并有书证案件来源及到案经过、户籍证明及现实表现、刑事判决书、银行报案材料、申领信用卡资料、信用卡交易记录、催收记录、被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人金娜广以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条之规定，判决如下：被告人金娜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月9日起至2020年8月8日止。），并处罚金人民币50000元。（于判决生效后三十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 贾 群人民陪审员 王丽华人民陪审员 马 娜二〇一五年一月十九日书 记 员 王晓冬 来源：百度搜索“”