（2015）虹刑初字第74号
裁判日期: 2015-01-19
公开日期: 2015-02-07
案件名称
吴某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市虹口区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
吴某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款
全文
上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2015）虹刑初字第74号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人吴某某。上海市虹口区人民检察院以沪虹检诉刑诉（2015）9号起诉书指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，于2015年1月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员段某出庭支持公诉，被告人吴某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控被告人吴某某于2011年12月至2014年8月间，先后向多家银行申领信用卡并持上述信用卡在ATM机透支提现或在商场消费，嗣后，虽经银行多次催缴，但仍拒不归还，截至案发，共计透支本金人民币31，317.64元，具体分述如下：1、2011年12月，被告人吴某某向民生银行上海分行申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。自2012年2月至2014年2月，被告人吴某某持该卡多次消费、提现，共计透支本金人民币10，865.14元。2、2011年12月，被告人吴某某向浦发银行上海分行申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。自2011年12月至2014年8月，被告人吴某某持该卡多次消费、提现，共计透支本金人民币5，251.3元。3、2011年12月，被告人吴某某向中信银行上海分行申领了1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。自2011年12月至2014年8月，被告人吴某某持该卡多次消费、提现，共计透支本金人民币15，201.3元。2014年8月19日，被告人吴某某被公安人员抓获。案发后，被告人吴某某在其家属的帮助下已向被害单位归还全部透支款本金及部分利息。本院审理期间，其又在家属的帮助下向本院预缴了部分罚金。上述事实，被告人吴某某在开庭审理过程中均无异议，并有被害单位民生银行上海分行、浦发银行上海分行、中信银行上海分行及其工作人员房某某、翁某某出具的《报案材料》及其提供的《信用卡申请表》、《消费交易明细》、《催收记录》、《业务受理单》、《业务回单》、《存款回单》等书证以及上海市公安局虹口分局出具的《受案登记表》、《案发经过》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，持信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪罪名成立。案发后，被告人吴某某能如实供述自己的罪行，且经其家属帮助能主动向被害单位退赔全部赃款连同部分利息等，在本院审理期间，又能主动预缴部分罚金，确有悔罪表现，可从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护金融机构的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款之规定，判决如下：被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 叶 琦二〇一五年一月十九日书 记 员 王铮卿附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和以满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 百度搜索“”