（2015）大刑初字第82号

裁判日期: 2015-01-19

公开日期: 2015-02-26

案件名称

任×信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

北京市大兴区人民法院

所属地区

北京市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

任×

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十四条

全文

北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2015）大刑初字第82号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人任×，男，40岁（1974年7月9日出生），公民身份证号码：×××。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月11日被羁押，同年6月19日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。北京市大兴区人民检察院以京大检公诉刑诉（2014）1316号起诉书指控被告人任×犯信用卡诈骗罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了此案。北京市大兴区人民检察院指派检察员杨杰出庭支持公诉，被告人任×到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控并经本院审理查明，一、被告人任×于2013年10月开始，使用中信银行信用卡（卡号×××）在北京市大兴区刷卡消费，超过规定期限透支人民币25100元，经发卡行多次催要，超过三个月，仍未归还。2014年5月20日被告人任×的家属代其归还全部欠款人民币32378.53元，该行对被告人任×表示谅解，建议免除或从轻对被告人任×处罚。二、被告人任×于2013年10月开始，使用广东发展银行信用卡（卡号×××）在北京市大兴区刷卡消费，超过规定期限透支人民币29980元，经发卡行多次催要，超过三个月，仍未归还。三、被告人任×于2013年10月开始，使用兴业银行信用卡（卡号×××）在北京市大兴区刷卡消费，超过规定期限透支人民币47980元，经发卡行多次催要，超过三个月，仍未归还。2014年2月25日被告人任×到北京市公安局大兴分局经济犯罪侦察大队自动投案，供述上述犯罪事实。2014年5月11日中信银行股份有限公司委托中经信汇（北京）咨询服务有限公司向警方报警，2014年5月11日被告人任×被传唤到案。上述事实，被告人任×在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人供述，证人证言，中信银行信用卡中心提供的交易流水单、催收清单、刑事谅解书、还款证明，广东发展银行北京分行信用卡部出具的账单历史明细、催收记录，兴业银行股份有限公司北京方庄支行出具的交易明细、催收记录，扣押物品清单，北京市公安局大兴分局经济犯罪侦察大队工作说明，到案经过，被告人身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人任×以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人任×犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人任×主动到公安机关投案，并如实供述其所犯罪行且当庭认罪，系自首，且家属代其退还部分经济损失，依法予以减轻处罚。据此，本院为严明国法，维护社会主义市场经济秩序，对被告人任×依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人任×犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2014年5月11日起至2016年11月10日止。罚金于本判决生效后第二日起三个月内缴纳）。二、责令被告人任×退赔违法所得人民币七万七千九百六十元，发还广东发展银行人民币二万九千九百八十元，发还兴业银行人民币四万七千九百八十元。三、扣押被告人任×中信银行信用卡一张（卡号：×××），依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　员　　张杰川人民陪审员　　秦东爱人民陪审员　　解春燕二〇一五年一月十九日书　记　员　　吴　楠 关注公众号“”