（2015）溧刑二初字第41号
裁判日期: 2015-01-19
公开日期: 2015-04-07
案件名称
凌晨信用卡诈骗罪一审刑事判决书（2）
法院
溧阳市人民法院
所属地区
溧阳市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
凌晨
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
江苏省溧阳市人民法院刑 事 判 决 书（2015）溧刑二初字第41号公诉机关溧阳市人民检察院。被告人凌晨，溧阳市人，原系溧阳市城管局工作人员，住本市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年10月16日被临时羁押于海南省海口市第二看守所，10月24日被溧阳市公安局刑事拘留，11月5日被逮捕。现羁押于本市看守所。辩护人胡连新，江苏卢天明律师事务所律师。溧阳市人民检察院以溧检诉刑诉（2015）7号起诉书指控被告人凌晨犯信用卡诈骗罪，于2014年12月31日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。溧阳市人民检察院指派代理检察员金灿出庭支持公诉，被告人凌晨及其辩护人胡连新到庭参加了诉讼。现已审理终结。溧阳市人民检察院指控，2012年9月至12月份期间，被告人凌晨称可以帮助被害人周某申领信用卡，得到周某的同意，后被告人凌晨利用被害人周某的个人信息及身份证复印件、机动车行驶证复印件等相关资料申领了中国广发银行信用卡1张（卡号：62×××74，信用额度10万元）、中国光大银行的信用卡1张（卡号：48×××90，信用额度10万元）。在收到2张信用卡后，被告人凌晨并未告知周某，并多次冒用周某名义利用2张信用卡在溧阳市扬子广场、溧城美娣超市进行套现，将所得款项用于个人使用，共计人民币233800元，期间被告人凌晨还款人民币40600元，其余欠款至今未还。2014年10月16日，被告人凌晨主动至海口市琼山分局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关为指证上述事实，提供了相关的证据，并据此认为，被告人凌晨的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时认为，被告人凌晨系自首，可以从轻或者减轻处罚。建议对其判处有期徒刑五至七年，并处罚金。被告人凌晨对溧阳市人民检察院指控的事实和量刑建议均无异议。辩护人胡连新提出下列辩护意见：被告人凌晨系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人凌晨系初犯，无前科，归案后认罪态度较好，可酌情从轻处罚；发卡银行存在管理漏洞是本案发生的重要诱因，银行有一定的过错。建议从轻处罚。经审理查明，2012年9月至12月期间，被告人凌晨称可以帮助被害人周某申领信用卡，得到被害人周某的同意，后被告人凌晨利用被害人周某的个人信息、居民身份证复印件、机动车行驶证复印件等相关资料，为被害人周某申领了中国广发银行的白金信用卡1张（卡号：62×××74，信用额度为人民币10万元）、中国光大银行的阳光商旅白金信用卡1张（卡号：48×××90，信用额度为人民币10万元）。被告人凌晨在收到上述2张信用卡后，并未告知被害人周某，并多次冒用周某名义利用上述2张信用卡在溧阳市扬子广场、溧城“美娣超市”进行套现，将所得款项用于个人使用，共计人民币233800元，期间被告人凌晨还款人民币40600元，其余欠款人民币193200元至今未还。2014年10月16日，被告人凌晨主动至海口市公安局琼山分局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供，并经当庭质证、认证的被害人周某的陈述，证人沈某的证言，辨认笔录及摄影件，刷卡票据，广发银行白金信用卡申请表、居民身份证复印件、机动车行驶证复印件、广发银行信用卡管理系统打印稿、广发银行对账单，光大银行阳光商旅白金信用卡申请表、居民身份证复印件、信用卡账户信息，案发经过及抓获经过，海南省海口市第二看守所羁押提单等证据证实，证据确实充分，足以认定。被告人凌晨对上述事实供认不讳。本院认为，被告人凌晨以非法占有为目的，多次冒用他人信用卡使用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人凌晨犯信用卡诈骗罪，罪名成立，应予支持。被告人凌晨犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。辩护人胡连新提出发卡银行存在管理漏洞是本案发生的重要诱因，银行有一定的过错的辩护意见，本院认为，发卡银行管理上存在的漏洞，与被告人凌晨实施信用卡诈骗的行为，没有刑法意义上的因果关系，发卡银行不存在过错，故对此辩护意见不予采纳。对该辩护人提出的其他辩护意见，经查证属实，予以采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。根据本案具体案情及被告人凌晨的认罪态度，决定对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人凌晨犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。二、责令被告人凌晨退赔被害人周军人民币193200元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月16日起至2020年4月15日止。所处罚金于判决生效后30日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 张 俐人民陪审员 乔建平人民陪审员 周建敏二〇一五年一月十九日书 记 员 周作飞 微信公众号“”