（2015）穗增法刑初字第90号

裁判日期: 2015-01-14

公开日期: 2015-05-08

案件名称

潘某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

增城市人民法院

所属地区

增城市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

潘某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款；《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》：第二条第一款，第五条

全文

广东省增城市人民法院刑 事 判 决 书（2015）穗增法刑初字第90号公诉机关广东省增城市人民检察院。被告人潘某，曾用名潘某升，男，1987年8月10日出生，汉族，广东省增城市人，文化程度初中，农民，户籍地址广东省增城市。因本案于2014年10月10日被羁押，同日被刑事拘留，同月16日被逮捕，同月31日经增城市公安局决定取保候审。广东省增城市人民检察院以穗增检诉刑诉（2014）1417号起诉书指控被告人潘某犯信用卡诈骗罪，于2014年12月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。增城市人民检察院检察员罗瑞明出庭支持公诉，被告人潘某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广东省增城市人民检察院指控，被告人潘某于2012年12月29日利用虚假工作证明等资料申办兴业银行信用卡（卡号：62×××09，额度为人民币5万元），后持有并使用该信用卡刷卡套现，将套现的资金部分用于偿还赌债、赌博。2013年9月4日最后一次还款人民币1000元，2013年10月开始逾期，为躲避银行催款于2014年2月份更换电话号码，截止2014年10月拖欠该银行本金人民币52461.46元。经银行多次催收，并超过三个月仍未归还其所拖欠银行的资金。另查明，2014年10月27日，被告人潘某家属代其向中国光大银行广州分行还款人民币58000元。公诉机关认为，被告人潘某的行为已构成信用卡诈骗罪。鉴于被告人潘某归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款的规定判处刑罚，并建议对被告人潘某在有期徒刑一年以下的幅度量刑，并处罚金。上述事实，被告人潘某在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表；抓获经过；被告人潘某的户籍材料；中国光大银行广州分行提供的兴业银行南方航空明珠信用卡申请表、被告人的身份证及工作证、信用卡交易明细、信用卡催收记录、催收函及挂号信函收据；还款凭证、结清证明；被害单位代表黄某的陈述；被告人潘某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘某无视国家法律，以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行多次催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人潘某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人潘某归案后如实供述其罪行，依法可从轻处罚。鉴于被告人潘某有悔罪表现，案发后已偿还全部透支款项，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议过轻，本院不予采纳。综合被告人潘某的犯罪事实、认罪态度和悔罪表现，对被告人潘某适用缓刑确实不致再危害社会，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条和最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：被告人潘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员　　陈艾菁二〇一五年一月十四日书　记　员　　胡长柏附相关法条：《中华人民共和国刑法》第有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 搜索“”