（2014）宝刑初字第191号

裁判日期: 2015-01-14

公开日期: 2015-12-22

案件名称

孟某某骗取贷款一审案件判决书

法院

宝泉岭农垦法院

所属地区

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

孟某某

案由

骗取贷款、票据承兑、金融票证

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百七十五条之一第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款

全文

黑龙江省宝泉岭农垦法院刑 事 判 决 书（2014）宝刑初字第191号公诉机关黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院。被告人孟某某，男，1973年8月24日出生，汉族，大学文化。2013年5月27日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年6月17日被取保候审。2014年11月14日本院对其取保候审，2015年1月7日本院决定对其逮捕，同日由黑龙江省宝泉岭农垦公安局执行。现羁押于黑龙江省宝泉岭农垦看守所。黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院以黑宝农检公诉刑诉（2014）189号起诉书指控被告人孟某某犯骗取贷款罪，于2014年11月13日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法适用普通程序，于2014年12月10日公开开庭审理了本案。黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院检察员林辉出庭支持公诉，被告人孟某某到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院指控，2012年2月19日至2012年6月20日，被告人孟某某在担任黑龙江XXX农业股份有限公司XX分公司（以下简称XX分公司）第XXX作业站站长期间，自己或伙同他人伪造土地承包协议、自然人收入证明等材料，以其本人及陈某某、周甲某、周乙某、马某某、李甲某、罗甲某、罗乙某、牛甲某、牛乙某、张某某、王甲某、李乙某的名义，骗取鹤岗市农村信用合作联社XX信用社（以下简称XX信用社）贷款合计2470000元。截止案发，尚有1614790.15元逾期贷款尚未归还。2013年5月27日，被告人孟某某主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实。公诉机关就指控的事实提供了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人孟某某以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人孟某某主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。提请本院依法判处。被告人孟某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议、无辩解意见。经审理查明，2012年2月19日至2012年6月20日，被告人孟某某在担任XX分公司第XXX作业站站长（即黑龙江省XX农场XXX队队长）期间，自己或伙同他人伪造土地承包协议、自然人收入证明等材料，以其本人及陈某某、周甲某、周乙某、马某某、李甲某、罗甲某、罗乙某、牛甲某、牛乙某、张某某、王甲某、李乙某的名义，骗取XX信用社贷款人民币2470000元。截止案发，仍有1614790.15元逾期贷款未归还。2013年5月27日，被告人孟某某主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实。上述事实，有公诉机关出示的下列证据予以证明：1．户籍证明，证实被告人孟某某于1973年8月24日出生，案发时已达完全刑事责任年龄。2．现实表现，证实被告人孟某某在工作期间表现一般。3．到案经过，证实2013年5月27日，被告人孟某某主动向黑龙江省宝泉岭农垦公安局投案，并如实供述了其骗取贷款的犯罪事实。4．调取证据清单，即黑龙江省宝泉岭农垦公安局经侦大队从XX信用社调取信贷合同16份、贷款档案16份，证实本案的有关人员周甲某、陈某某等13人在XX信用社贷款2670000元的贷款情况。6．XX分公司XXX作业站种植户土地承包合面积汇总表、黑龙江省XX农场（以下简称XX农场）办公室文件，附启用印章样模、印章明细、作废印章样模等，证实XX农场所有生产队公章都由XX农场办公室统一保管，需要使用时必须有生产队队长或书记签字后交办公室印。2012年4月21日，农场已正式下文作废停止使用生产队制式公章。7．被告人孟某某贷款及还款情况明细表，证实2012年2月19日至6月30日，周甲某、陈某某等13人共在XX信用社贷款2470000元。截止案发前，仍有1614790.15元贷款未还。8．证人陈某某的证言，证实2012年2月份的一天，何某让其将身份证、户口本交给孟某某办贷款200000元，贷款让孟某某交农场的利费使用了。房产证、自然人收入证明、家庭农场承包协议不是其提供的，其在XX农场XXX队没有种植土地。9．证人周甲某的证言，证实2012年2月份的一天，孟某某让王乙某找到其帮忙贷款，并要用其的身份证、户口本、房产证。然后又通知其到XX信用社，在贷款手续上签名，当时孟某某在现场。贷款下来后其发现是200000元、数额较大，便跟王乙某说贷款给其使用一些，可王乙某说贷款让孟某某使用了。经过其多次要钱，孟某某让王乙某还给其100000元。此次贷款中使用的自然人家庭收入证明、家庭农业生产承包协议是孟某某出具的，其在XX农场二十四队仅有1公顷的水田。10．证人马某某的证言，证实2012年3月的一天，孟某某找到其说要办理贷款，手续要以其的名义办理。3月12日，其同孟某某一同去的XX信用社，其向XX信用社的工作人员递交了身份证、户口本等，并在农户借款申请书、农户高额担保借款合同上签字捺印，其余手续是孟某某办理的。贷款下来后是200000元，由孟某某使用了，此款孟某某至今没有归还，其在XX农场XXX队没有种植土地。11．证人罗甲某、罗乙某、张某某、丁某某、何某的证言，所证实的内容与马某某证言相同，均证实以虚假的手续帮助孟某某各贷款200000元。12．证人王甲某的证言，证实2012年6月份，孟某某找到其帮忙，让以其的名义帮助办理贷款，其当时向XX信用社提供了身份证、户口本、房产证，其他贷款手续是孟某某出具的。4月份贷款下来后，知道孟某某是以其的名义办理了170000元的贷款，并且这笔款由孟某某使用了。其在XX农场XXX队没有种植土地。13．证人牛甲某的证言，证实2012年4月份的一天，王乙某找到其说想以其的名义在信用社办理贷款180000元，其向信用社提供了身份证、户口本、房产证，其他手续是王乙某找孟某某办理的。贷款下来是180000元，其用了90000元，其余90000元王乙某告知被孟某某使用了。14．证人牛乙某的证言，证实2012年3月份，王乙某找到其，用其的身份证在XX信用社办理贷款190000元。其中的10000元，其使用了，剩余180000元由孟某某使用，至今未归还。当时其只出具了身份证、户口本、离婚证，贷款合同上的字不是其签署的，其在XX农场XXX队只有2垧地。15．证人潘某某的证言，证实2012年2月份，孟某某为其私刻“黑龙江省XX农场第XXX生产队”公章一枚，因当时贷款已结束，其将该公章扔在居住小区门外垃圾桶内。同时证实在2012年6月份，孟某某找到其，想让张某某、王甲某、李乙某以XX农场XXX队种植户的名义在XX信用社贷款供孟某某使用。其当时提供了三人虚假的房产证、自然人家庭收入证明。16．证人曲某的证言，证实其是XX信用社工作人员，负责贷款监督、管理工作。2012年3月份开始，孟某某以本人及周甲某、罗甲某、马某某、李甲某、罗乙某、丁某某、牛甲某、牛乙某、朱乙某、张某某、王甲某、李乙某的名义使用虚假的土地承包协议在XX信用社贷款共计2370000元，逾期未还。17．证人李乙某的证言，证实2006年至2011年12月份其担任XX信用社信贷员一职。在办理贷款过程中，需要出具身份证、户口本和连队队长出具的证明（该贷款户在本连队有多少土地）。2012年后，包含上述手续，还需要加上本连队出具的土地承包合同。其在担任信贷员间，孟某某是XX农场XXX队队长。18．证人孙某某的证言，证实2012年4月至2013年4月期间，其担任XX农场机关办公室主任。主要负责文件印发、会务、保密等，XX分公司、农场各生产队的公章使用由机关办公室统一保管，使用时需要由作业站站长或书记签字后交给办公室用印。2012年4月21日，农场已正式下文作废停止使用生产队制式公章。19．被告人孟某某的供述，证实2012年2月至9月期间，其以周甲某、陈某某等6组15人的名义，使用虚假的土地承包协议、自然人收入证明、私刻XX农场24队、25队公章，以贷款人为XX农场XXX队、XX农场XXX队种植户名义从XX信用社骗取贷款2670000元，其中个人使用2370000元，以张某某、王甲某、李乙某名义贷款使用的虚假手续是潘某某提供的。目前仍有1470000元逾期贷款没有归还。20．文件检验报告书，证实2013年5月21日，送检的被告人孟某某交到信用社贷款手续上的“黑龙江省XX农场第XXX生产队”印文与样本不是同一印章盖印。“黑龙江省XX农场第XXX生产队”印文与样本不是同一印章盖印。以上证据经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人孟某某采取欺骗的手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控孟某某犯骗取贷款罪的罪名成立，应予以采纳。被告人孟某某犯罪后主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实，系自首，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人孟某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2013年5月27日至2013年6月17羁押期限予以折抵，即自2015年1月7日起至2016年12月16日止。罚金于本判决生效之日起10日内向本院一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　关　爽审　判　员　　潘洪君代理审判员　　王洪伟二〇一五年一月十四日书　记　员　　林　倩 来源：