（2015）浦刑初字第108号

裁判日期: 2015-01-14

公开日期: 2015-02-07

案件名称

潘某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

潘某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

上海市浦东新区人民法院刑事判决书（2015）浦刑初字第108号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人潘某某。辩护人谢城飞，浙江海昌律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2014）989号起诉书指控被告人潘某某犯信用卡诈骗罪，于2014年12月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员顾某某出庭支持公诉，被告人潘某某及其辩护人谢城飞到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2011年3月2日，被告人潘某某向兴业银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）1张，在明知无还款能力的情况下，于2011年3月至2013年7月期间多次持该卡透支取现、消费，2013年7月29日最后一次还款人民币2，574元，后再无还款。经银行多次催收，超过三个月仍未归还。累计透支银行本金人民币22，528元。2012年3月13日，被告人潘某某向兴业银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）1张，在明知无还款能力的情况下，于2012年3月至2013年10月期间持该卡透支取现、消费，2013年7月30日最后一次还款人民币8，900元，后再无还款。经银行多次催收，超过三个月仍未归还。累计透支银行本金人民币52，597元。2014年10月10日，被告人潘某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。2014年10月17日，被告人潘某某家属向兴业银行归还欠款人民币148，098.31元。上述事实，被告人潘某某在开庭审理过程中亦无异议，且有相关银行出具的报案书、信用卡申请材料、信用卡交易明细、催收记录、银行出具的还款凭证、户籍资料、案发经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人潘某某到案后能如实供述自己的罪行，且归还银行全部本息，依法从轻处罚。辩护人提出要求对被告人潘某某从轻处罚的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人潘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，罚金人民币三万元（于判决生效后一个月内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）被告人潘某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　丁文豪二〇一五年一月十四日书记员　　周虹艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。来源：百度搜索“”