山东省临清市人民法院刑 事 判 决 书（2015）临刑初字第70号公诉机关山东省临清市人民检察院。被告人吕某，男，农民。2014年7月28日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年9月5日被取保候审。被告人陈某，男，系临清市供电公司职工。2011年11月18日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，2012年6月19日被取保候审。山东省临清市人民检察院以临检公刑诉（2015）77号起诉书指控被告人吕某、陈某犯骗取贷款罪，于2015年5月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。临清市人民检察院指派检察员武学达出庭支持公诉，被告人吕某、陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省临清市人民检察院指控，被告人吕某于2007年6月18日，安排被告人陈某冒充李某作为借款人，使用伪造的身份证，从临清市农村信用合作联社康庄信用社贷款40万元，用于其购置车床等生产用具。贷款到期后，被告人吕某全部归还，又于2008年5月21日使用原贷款手续重新贷款40万元，贷款逾期后，被告人吕某于2009年10月30再次安排陈某假冒李某身份在该信用社贷款40万元用于偿还旧贷款。2010年10月30日，以上贷款到期后，因无力偿还，二被告人逃匿。案发后，被告人陈某退交了赃款40万元。公诉机关认为，被告人吕某、陈某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定处罚。
被告人吕某、陈某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，不作辩解。
经审理查明，被告人吕某系临清市金鑫曲轴制造有限公司法定代表人，因该公司购买机床需要资金，2007年6月18日，被告人吕某安排被告人陈某冒充李某，使用伪造的身份证，以李某作为借款人，临清市金鑫曲轴制造有限公司作为担保人，从临清市农村信用合作联社康庄信用社贷款40万元，用于被告人吕某购买机床等生产用具。贷款到期后，被告人全部全部，之后又于2008年5月21日，使用原贷款手续在该信用社贷款40万元。贷款逾期后，被告人吕某于2009年10月30日再次安排被告人陈某假冒李某身份，在该信用社贷款40万元，用于借新还旧。2010年10月30日，以上贷款到期后，因无力偿还，被告人吕某外出躲账，后于2014年7月28日在江苏省邳州市被公安机关抓获归案，被告人陈某于2011年9月16日被公安机关传讯，对伙同被告人吕某骗取临清市农村信用合作联社康庄信用社贷款40万元的犯罪事实供认不讳。之后，被告人陈某为逃避法律制裁逃匿，同年11月18日，被告人陈某到公安机关投案，并于同年12月23日退交赃款40万元，已由公安机关发还给临清市农村信用合作联社康庄信用社。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人刘某甲、李某、刘某乙的证言，临清市农村信用合作联社康庄信用社借款合同、保证合同、证明，借款申请书，营业执照，提取笔录，临清市公安局扣押及发还物品、文件清单，受案登记表，发、破案经过，抓获经过，办案说明，证明及被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人吕某、陈某以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。临清市人民检察院指控二被告人的犯罪事实清楚、罪名成立。被告人吕某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法惩处；被告人陈某伙同吕某实施骗取贷款行为，作用相对较小，系从犯，依法从轻处罚。二被告人归案后，认罪态度较好，且已退交全部赃款，有悔罪表现，适用非监禁刑不致再危害社会，故均予以从轻处罚并可适用缓刑。据此，视本案事实和被告人的具体犯罪情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条之规定，
判决如下：
一、被告人吕某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金二万元。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人陈某犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金八千元。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 吴锐
二〇一五年六月十一日
书记员 孙凡 关注微信公众号“”