（2014）浦刑初字第4161号
裁判日期: 2014-09-22
公开日期: 2014-10-25
案件名称
林某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2014）浦刑初字第4161号被告人林某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2014）629号起诉书指控被告人林某某犯信用卡诈骗罪，于2014年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员朱乙出庭支持公诉，被告人林某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2010年12月至2012年1月期间，被告人林某某先后向广发银行、浦发银行、光大银行、民生银行申领多张信用卡，在上述银行核发信用卡后，其即持卡透支消费、取现，至案发拖欠上述银行本金共计人民币101，669.68元，经上述银行多次催收，超过三个月仍未归还，分述如下：2010年12月，被告人林某某向广发银行申领信用卡一张（尾号9067），后在明知无还款能力的情况下，于2010年12月至2013年8月期间多次持卡进行透支消费及取现，2013年8月16日最后一次还款人民币2，600元，截止案发，拖欠银行本金人民币14，867.76元。2011年8月，被告人林某某向民生银行申领信用卡三张（尾号4765、0321、9769），后在明知无还款能力的情况下，于2011年9月至2013年9月期间多次持卡进行透支消费及取现，2013年9月24日最后一次还款人民币5，600元，截止案发，拖欠银行本金人民币58，078.75元。2009年8月，被告人林某某向光大银行申领信用卡一张（尾号8900、后更换新卡卡号尾号1910），后在明知无还款能力的情况下，于2009年8月至2013年8月期间多次持卡进行透支消费及取现，2013年8月8日最后一次还款人民币4，900元，截止案发，拖欠银行本金人民币3，690.60元。2011年10月，被告人林某某向光大银行申领信用卡一张（尾号6028），后在明知无还款能力的情况下，于2010年10月至2013年7月期间多次持卡进行透支消费及取现，2013年8月8日最后一次还款人民币1，500元，截止案发，拖欠银行本金人民币7，450元。2012年1月，被告人林某某向浦发银行申领信用卡一张（尾号8689），后在明知无还款能力的情况下，于2012年1月至2013年8月期间多次持卡进行透支消费及取现，2013年8月13日最后一次还款人民币1，900元，截止案发，拖欠银行本金人民币17，582.57元。2014年6月9日，被告人林某某被抓获，到案后如实供述了民生银行信用卡诈骗的犯罪事实，并主动交代了广发银行、浦发银行、光大银行信用卡诈骗的犯罪事实。案发后，被告人林某某家属向上述银行还款人民币146，888.67元。上述事实，被告人林某某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人朱甲的证言、相关银行的报案书、信用卡申请材料、信用卡消费明细、催收记录、银行存款回单、业务受理单、业务凭证、业务单、案发经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人林某某以非法占有为目的，申领信用卡恶意透支，经银行催收超过三个月仍不归还，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。林某某能如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生，依法减轻处罚，林某某已退赔了全部的赃款，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人林某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，罚金人民币二万元（此款应在判决生效后一个月内缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）二、禁止被告人林某某在三年内从事高消费活动。（禁止令期限从判决生效之日起计算）被告人林某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘娟娟审 判 员 石耀辉人民陪审员 马顺山二〇一四年九月二十二日书 记 员 陈 洁附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。”第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。