（2014）建刑初字第298号
裁判日期: 2014-09-19
公开日期: 2014-11-03
案件名称
金xx信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
齐齐哈尔市建华区人民法院
所属地区
齐齐哈尔市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
金ｘｘ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院刑 事 判 决 书（2014）建刑初字第298号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院。被告人金xx（曾用名金xx），男，1971年3月10日出生于黑龙江省龙江县，汉族，高中文化，无职业。2014年5月20日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年6月9日被逮捕。现羁押于齐齐哈尔市第一看守所。齐齐哈尔市建华区人民检察院以齐建检刑诉（2014）236号起诉书指控被告人金xx犯信用卡诈骗罪，于2014年8月19日向本院提起公诉。本院于当日立案受理后，依法组成合议庭并适用简易程序，于2014年9月4日公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市建华区人民检察院指派代理检察员时慧杰出庭支持公诉，被告人金xx到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。经审理查明：2012年12月26日，被告人金xx在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔分行办理一张信用卡（卡号6228370130965783），至2013年11月5日，恶意透支本金共计人民币19953.81元，经银行多次催收拒不归还。金xx于2014年5月19日被传唤至公安机关。公诉机关建议判处金xx三年以下有期徒刑，并处罚金。金xx对量刑建议无异议。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证报案材料及交易明细，证实金xx在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔分行银行卡信用卡透支情况。（二）被告人供述被告人金xx的供述，证实其对公诉机关指控的事实供认不讳。（三）其他证据抓获及破案经过，证实案件侦破过程。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为：被告人金xx以非法占有为目的，恶意透支，经发卡银行催收后拒不归还，且数额较大的行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。金xx透支数额为19953.81元，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。金xx到案后如实供述自己的犯罪事实，可对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人金xx犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月20日起至2014年11月19日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、对被告人金xx的违法所得予以追缴，不足部分，责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 王 萍人民陪审员 霍 玲人民陪审员 张文静二〇一四年九月十九日书 记 员 张守诚本判决所引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。