（2014）闸刑初字第1182号

裁判日期: 2014-09-15

公开日期: 2014-11-01

案件名称

苏某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

苏某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2014）闸刑初字第1182号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人苏某某。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2014）150号起诉书，指控被告人苏某某犯信用卡诈骗罪，于2014年9月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员许某出庭支持公诉。被告人苏某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年10月至2012年5月，被告人苏某某先后向中信银行、中国光大银行、上海浦东发展银行申领信用卡，其在无固定收入情况下持卡透支消费和套现，用于购买彩票、吸食毒品等。经三家银行多次催收超过三个月，仍未归还所欠款项。截至案发，共透支上述三家银行本金人民币41，158.40元，其中中信银行人民币8，031元，中国光大银行人民币20，975.95元，上海浦东发展银行人民币12，151.45元。2014年5月16日，苏某某被处强制隔离戒毒二年。同年6月24日，被告人苏某某在被强制隔离戒毒期间主动供述了上述事实。上述事实，被告人苏某某在开庭审理过程中无异议，并有下列证据予以证实：中信银行、中国光大银行、上海浦东发展银行提供的报案书、交易明细、申请资料、催收记录，本院《刑事判决书》，上海市公安局闸北分局制作的《受案登记表》、《工作情况》，被告人苏某某的供述笔录、前科材料、户籍资料。上述证据均经庭审举证、质证，证据确实、充分，应予确认。本院认为，被告人苏某某恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人苏某某在被强制隔离戒毒期间，主动供述公安机关尚未掌握的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人苏某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月26日起至2015年6月25日止；罚金应自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）二、违法所得责令退赔，发还各被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　杨　柏二〇一四年九月十五日书　记　员　祝旭君附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：百度“”