（2014）辽阳白刑初字第297号
裁判日期: 2014-09-10
公开日期: 2014-12-16
案件名称
李X信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
辽阳市白塔区人民法院
所属地区
辽阳市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李Ｘ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
辽宁省辽阳市白塔区人民法院刑 事 判 决 书（2014）辽阳白刑初字第297号公诉机关辽阳市白塔区人民检察院。被告人李X，男，1968年8月26日出生。2014年6月8日因本案被取保候审。法律援助辩护人曾丽，系辽阳市白塔区法律援助中心律师。辽阳市白塔区人民检察院以辽白检公诉刑诉（2014）317号起诉书指控被告人李X犯信用卡诈骗罪，于2014年8月7日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2014年9月10日公开开庭适用简易程序审理了本案。辽阳市白塔区人民检察院副检察长李林、检察员张兵出庭支持公诉，被告人李X及辩护人曾丽到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人李X冒用刘XX的身份在中国银行辽阳分行办理信用卡至2013年8月透支现金人民币35956.06元。经银行工作人员多次催收，一直未归还。案发后，被告人主动到案。公诉机关为上述指控向法庭举证，即证人孙XX、刘XX的证言、常住人口基本信息、案件来源、抓捕经过、办卡资料、卡交易明细、催收记录、报案记录、中国银行存款凭条等证据。公诉机关认为，被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人主动到案，系自首，应从轻处罚。被告人李X对公诉机关指控无异议。辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控的罪名无异议，但李X透支缘由系供养孩子读书，得知立案后马上筹款归还本息，并主动投案，系初犯、偶犯、低保户，请求法院从轻处罚，罚金数额从低。向法庭提供李刚最低生活保障证一份。经审理查明，被告人李X冒用同居女友刘XX的身份在中国银行辽阳分行办理信用卡一张，并进行透支消费，至2013年8月未归还的透支本金共计人民币35956.06元。经银行工作人员多次催收，一直未归还。案发后，被告人李X主动到案，并还款人民币49000元。上述事实，被告人李X及辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有证人孙XX、刘XX的证言、常住人口基本信息、案件来源、抓捕经过、办卡资料、卡交易明细、催收记录、报案记录、中国银行存款凭条等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李X以他人名义办理信用卡并恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人李X案发后主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法从轻处罚；在公安机关立案次日即归还全部透支本息，可从轻处罚；无前科，并积极缴纳罚金，符合社区矫正条件，对其适用缓刑不致再危害社会。辩护人相关的辩护意见，本院予以采纳。根据本案具体事实、情节、社会危害性，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人李X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向辽阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长 刘丽华审 判 员 刘明贺代理审判员 罗 丹二〇一四年九月十日书 记 员 黄桂霞附件：本判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 来自：