（2014）长刑初字第734号

裁判日期: 2014-07-23

公开日期: 2014-08-16

案件名称

陈启英信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市长宁区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈启英

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条

全文

上海市长宁区人民法院刑 事 判 决 书（2014）长刑初字第734号公诉机关上海市长宁区人民检察院。被告人陈启英。上海市长宁区人民检察院以沪长检金融刑诉（2014）37号起诉书指控被告人陈启英犯信用卡诈骗罪，于2014年7月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市长宁区人民检察院指派代理检察员杨某出庭支持公诉。被告人陈启英到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市长宁区人民检察院指控：2011年6月件，被告人陈启英向中国工商银行申领信用卡三张并开卡使用，卡号分别为：XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX。截至案发，上述尾号为1494的信用卡透支本金人民币48836.80元，尾号为8241的信用卡透支本金人民币47980.83元，尾号为4828的信用卡透支本金人民币48757.65元和3371美元。经银行多次催收，被告人陈启用仍未还款。2013年7月4日，陈启英主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，后在家属帮助下向银行归还了全部透支本息。上述事实，被告人陈启英在庭审中亦无异议，且有经当庭质证的中国工商银行上海市分行出具的报案材料、信用卡申领资料、交易明细、催收记录，证人蔡某某的证言及中国工商银行上海市分行提供的情况说明，案发经过，户籍资料等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人陈启英以非法占有为目的，恶意透支信用卡，其行为已构成信用卡诈骗罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关的指控，事实清楚，定性正确。被告人陈启英案发后主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚；且向银行退赔了全部违法所得，酌情从轻处罚。为维护信用卡管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项及第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款、第五十三条之规定，判决如下：被告人陈启英犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。）陈启英回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员　　周宜俊二〇一四年七月二十三日书记员　　张昕颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 微信公众号“”