（2014）宝刑初字第1105号
裁判日期: 2014-07-11
公开日期: 2014-08-09
案件名称
吴某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市宝山区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
吴某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十九条第一款，第六十九条第一款，第七十条，第六十四条
全文
上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2014）宝刑初字第1105号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人吴某某。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2014）34号起诉书指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，于2014年6月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员汪某某出庭支持公诉，被告人吴某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：被告人吴某某于2011年间，先后以本人名义向交通银行、平安银行、光大银行、建设银行申领信用卡，用于赌博。在收入不足以归还透支钱款的情况下，仍透支消费和取现本金计人民币68，927.06元（以下币种均为人民币），并用以卡养卡的方式拖延还款，后经银行多次催收仍不归还。具体如下：1、2011年2月，被告人吴某某申领交通银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，透支本金15，717.88元。2、2011年4月，被告人吴某某申领平安银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，透支本金29，149.91元。3、2011年8月，被告人吴某某申领光大银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，透支本金14，564.45元。4、2011年9月，被告人吴某某申领建设银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，透支本金9，494.82元。另查明，被告人吴某某在服刑期间主动交代了上述犯罪事实。上述事实，被告人吴某某在开庭审理过程中亦无异议，且有交通银行、平安银行、光大银行、建设银行提供的报案材料、信用卡申请确认表、交易明细、催收记录、律师函、身份证复印件、公安机关出具的《到案经过》、《刑事判决书》、被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人吴某某在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告前还有本罪没有判决，应当依法予以数罪并罚。被告人吴某某在服刑期间如实供述司法机关尚未掌握的其他罪行，以自首论，可依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第二款、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元，与（2013）宝刑初字第267号刑事判决判处的有期徒刑六年，并处罚金人民币七千元并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二万七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月5日起至2020年5月4日止。罚金自判决生效之日起十日内付清。）二、追缴被告人违法所得，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员 白 楠二〇一四年七月十一日书 记 员 罗圣婕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：搜索“”来源：