（2014）闸刑初字第888号

裁判日期: 2014-06-23

公开日期: 2014-07-19

案件名称

李某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2014）闸刑初字第888号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人李某某。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2014）112号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2014年6月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员出庭支持公诉。被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2007年8月，被告人李某某向上海银行申领了一��信用卡，其在无归还能力情况下持卡透支消费和套现，经银行多次催收超过三个月，仍未归还所欠款项。截至案发，共透支上海银行本金人民币21，051.77元。2014年5月12日，被告人李某某在本市闸北区保德路1238弄附近被抓获，到案后如实供述了上述事实。上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，且有上海银行提供的报案材料，包括报案书、申请资料、交易明细、催收记录，上海市公安局闸北分局制作的《接受刑事案件登记表》和出具的《工作情况》，被告人李某某的供述笔录及户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行两次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，属恶意透支且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告��李某某到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月12日至2015年2月11日止；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）二、违法所得责令退赔，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审判员　　汤静隽二〇一四年六月二十三日书记员　　祝旭君附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百��十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；因其如是供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 微信公众号“”