（2014）浦刑初字第2071号

裁判日期: 2014-05-27

公开日期: 2014-06-25

案件名称

何某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

何某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十三条

全文

上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2014）浦刑初字第2071号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人何某某。辩护人张志强，上海泛利律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2014）205号起诉书指控被告人何某某犯信用卡诈骗罪，于2014年5月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员张某出庭支持��诉，被告人何某某及其辩护人张志强到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年7月，被告人何某某向兴业银行申领信用卡1张（卡号为6229＊＊＊＊＊＊＊＊8109），后持卡透支消费，经银行多次催讨，于2013年9月至2014年1月间多次进行小额恶意还款，累计拖欠银行本金人民币250，334.63元。2010年8月，被告人何某某向招商银行申领信用卡1张（卡号为4391＊＊＊＊＊＊＊＊4698），后持卡透支消费，经银行多次催讨，于2013年9月至2014年2月间多次进行小额恶意还款，累计拖欠银行本金人民币59，672.80元。综上，被告人何某某共计透支银行本金310，007.43元。2014年2月20日，被告人何某某被公安机关抓获。到案后，被告人何某某如实供述了上述全部犯罪事实，并归还了兴业银行全部本息，归还了招商银行本金。上述事实，被告人何某某在开庭审理过程中亦无异议，且��经庭审质证属实的兴业银行、招商银行出具的报案材料、情况说明、信用卡申领资料、信用卡交易明细、催收记录，还款说明、总账列表、谅解书，有关的案发经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人何某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人何某某到案后如实供述自己的罪行，依法减轻处罚。被告人何某某自愿认罪，被害单位的损失已经挽回，可以酌情从宽处理。辩护人要求对被告人何某某减轻处罚的相关意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条之规定，判决如下：被告人何某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元（于判决生效后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月20日起至2016年2月19日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　刘娟娟审　判　员　　王美玲人民陪审员　　田有娣二〇一四年五月二十七日书　记　员　　高颖燕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别���重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 微信公众号“”