（2014）宝刑初字第927号

裁判日期: 2014-05-26

公开日期: 2014-10-19

案件名称

王开海信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

王开海

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2014）宝刑初字第927号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人王开海。指定辩护人赵宏伟，上海范仲兴律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2014）31号起诉书指控被告人王开海犯信用卡诈骗罪，于2014年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员姜某某出庭支持公诉，被告人王开海及其辩护人赵宏伟赵到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2010年9月，被告人王开海向光大银行申领信用卡一张。自2012年1月起，被告人王开海在明知自己无偿还能力的情况下，多次持该卡透支消费及取现，至案发共计透支本金人民币86，930.80元，经发卡银行多次催收，超过三个月仍未归还。上述事实，被告人王开海在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位出具的报案书、交易明细、催收记录、信用卡申领材料、存款回单，公安机关出具的工作情况等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王开海恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以处罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人王开海归案后能如实供述自己的犯罪事实，可依法从轻处罚。辩护人的相关意见，本院可予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王开海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月28日起至2017年8月27日止。罚金于本判决生效后十日内付清。）二、追缴被告人王开海的违法所得，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　周　皓代理审判员　于　静人民陪审员　周月霞二〇一四年五月二十六日书　记　员　张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注微信公众号“”