（2014）温苍刑初字第127号
裁判日期: 2014-04-10
公开日期: 2014-05-19
案件名称
陈美凤等非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
法院
苍南县人民法院
所属地区
苍南县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
陈美凤,郑光断
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2014）温苍刑初字第127号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人陈美凤。因本案于2013年3月22日被苍南县公安局刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。被告人郑光断。因本案于2013年3月22日被苍南县公安局刑事拘留，同年4月21日被取保候审，2014年2月11日经本院决定被执行逮捕。现羁押于苍南县看守所。苍南县人民检察院以苍检刑诉（2014）45号起诉书指控被告人陈美凤、郑光断犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月16日向本院提起公诉，本案于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员黄海哨出庭支持公诉。被告人陈美凤、郑光断到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2009年8月左右开始，被告人陈美凤未经有关部门许可，开始在苍南县龙港镇以自己为会首组织民间“标会”，招收社会上的不特定人员为会员，然后按期向各参会人员收取会钱。至2012年11月“倒会”为止，被告人陈美凤陆续组织了60场民间标会，以收取会钱的形式，向朱玉某、陈吴妹、郑勉雪、杨秒弟、余德清等300余人变相吸收存款，非法吸收会钱金额共计39413251.5元，其中被告人陈美凤作为会首身份的债务数额为1536100元。期间，被告人郑光断在明知被告人陈美凤组织标会的情况下，仍帮助被告人陈美凤向会员收会钱。对上述事实，公诉机关当庭提供了被告人陈美凤、郑光断的供述、证人证言和相关书证，并据此认为被告人陈美凤、郑光断的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈美凤、郑光断如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；被告人郑光断在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人陈美凤、郑光断对起诉书指控的事实和罪名均无异议。经审理查明：从2009年8月份左右开始，被告人陈美凤未经有关部门许可，在苍南县龙港镇以自己为会首组织民间“标会”活动，召集社会上不特定人员为会员，每场“标会”召集数十个“会脚”参加并以投标方式运作，标息最高者为中标人，中标人中标后以股金加投标利息支付会钱，未中标人以股金支付会钱，并由被告人陈美凤按期向各会员收取会钱。截至2012年11月“倒会”时止，被告人陈美凤先后组织60场民间“标会”活动，以收取会钱的形式，向朱玉某、陈吴妹、郑勉雪、杨秒弟、余德清等300余人变相吸收存款，累计数额39413251.5元，其中被告人陈美凤作为会首身份的债务数额为1536100元。期间，被告人郑光断（系被告人陈美凤丈夫）在明知被告人陈美凤组织标会的情况下，向被告人陈美凤提供自己名下的银行卡账号用于收取会钱，或帮助被告人陈美凤直接向会员收取会钱。上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证的下列证据予以证实：1、被害人朱玉某、陈吴某、郑勉某、杨秒某、余德某、缪阿某、陈爱某、林美某、林春某、陈金某、谢爱某、孔庆某、王美某、林黄某、郑林某、谢爱某、苏黄某、余青某、林杨某、陈义某、方喜某、郑祥某、张正某、郑章某、郑光某、郑宝某、吴陈某、朱小某、陈碎某、陈敬某、朱钟某、洪黎某、陈爱某、郑小某、林姜某、吴春某、章红某、薛香某、章王某、金爱某、杨伍某、章爱某、杨爱某、杨素某、陈先某、王高某、尤云某、倪碎某、杨小某、王香某、王冬某、杨登某、陈爱某、陈小某，、周代某、陈绍某、肖美某、周杨某、吴央某、陈某、苏陈某、朱昌某、刘正某、薛周某、林阿某、杨邦某、李女某、余礼某、周海某、陈先某、余爱某、周林某、陈碎某、何春某、王妙某、余少某、金少某、张少某、陈某、林小某、陈绍某、张正某、方星某、林荷某、朱春某、郑彩某、陈碎某、高小某、胡某、陈爱某、朱林某、余礼某、谢玉某、温从某、倪爱某、杨爱某、方少某、李正某、胡荷某、郑香某、陈某、王周某、刘少某、杨赛某、陈素某、官阿某、周丽某、章红某、缪胡某、徐陈某、李玉某、金某、杨小某、庄爱某、王秀某、杨爱某、郑月某、薛高某、王少某、谢爱某、方爱某、杨小某、林有某、徐秋某、鲍杨某、王笑某、陈爱某、蔡邦某、陈美某、陈珠某、陈牡某、陈小某、陈叶某、郑祥某、曹杨某、郑幸某、徐登某、周少某、张英某、吴东某、陈女某、薛杨某、姜小某、宋彩某、郑光某、陈缪某、傅春某、郑黄某、陈小某、陈小某、杨李某、杨莲某、陈微某、方小某、洪爱某、陈敬某、肖阿某、曾洪某、杨春某、宋美某、郑光某、方爱某、杨春某、余吴某、杨爱某、黄温某、余作某、涂小某、张某、李陈某、陈某、马陈某、李小某、王木某、王木某、陈余某、徐美某、黄彩某、陈先某、章爱某、林某、陈彩某、杨彩某、李小某、高小某、王春某、赵玉某、尹银某、薛珠某、刘阿某、王振某、薛爱某、陈大某、缪立某、林海某、陈绍某、应美某、李淑某、吕作某、陈米某、林杨某、余小某、徐阿某、陈小某、杨观某、章小某、陈美某、陈绍某、陈绍某、徐小某、庄爱某、王妙某、黄小某、薛秀某、林思某、魏小某、胡少某、薛爱某、吴小某、吕小某、付余某、王高某、沈素某、林学某、张彩某、陈绍某、庄彩某、冯玉某、彭桂某、陈小某、周月某、吴春某、郭小某、黄金某、陈素某、刘少某、陈孝某、叶美某、方爱某、陈爱某、陈吴某、李海某、杨李某、李呈某、李碎某、吕林某、郑碎某、陈刘某、张邦某、李陈某、郑祥某、刘桂某、徐小某、郑小某、方陈某、陈西某、余金某、庄东某、陈小某、陈牡某、黄爱某、王冬某、郑祥某、林金某、孙细某、张正某、孙杏某、黄玉某、王金某、方爱某、章谢某、陈孝某、刘盈某、余杨某、郑月某、张少某、陈爱某、许小某、曾阿某、曾娟某、陈先某、杨小某、余小某、陈林某、陈正某、卢彩某、陈阿某、陈雪某、刘玉某、薛振某、章满某、王碎某、杨小某、朱美某、王珠某、陈美某、孔爱某、郑光某、陈冬某、吴金某、黄少某、王湖某、陈某、薛珠某、陈美某、陈先某、徐登木、梁英某、王陈某、张春某、张少某、陈贤某、徐小某、洪凤某、蔡小某、徐彩某、张邦某、黄小某、章美某、郑素某、朱玲某、徐彩某、谢玉某、王海某、陈培某、吴雪某、刘正某、林某、陈杨某、陈杨某、李少某、朱陈某、黄杨某、王陈某、薛纪某、郑祥某、郑小某、陈先某、赵红某、陈绍某、陈李某的陈述，分别证实自2009年8份左右开始，各被害人先后参加以被告人陈美凤为会首组织的60场民间“标会”活动的事实；2、司法会计鉴定书、其他债权债务情况表、欠条、债权债务核对表、会员债权债务情况表和标会会单，证实被告人陈美凤组织的60场民间“标会”的集资数额为39413251.5元、作为会首身份的债务数额为1536100元及会员债权债务数额的事实；3、被告人陈美凤的供述，供认其自2009年8月左右至2012年11月份以会首身份组织60场民间“标会”活动的事实；4、被告人郑光断的供述，证实其在明知被告人陈美凤作为会首组织民间“标会”活动的情况下，向被告人陈美凤提供自己名下的银行卡账号用于收取会钱，或帮助被告人陈美凤直接向会员收取会钱的事实；5、到案经过，证实被告人陈美凤、郑光断归案的事实；6、户籍信息，证实被告人陈美凤、郑光断的身份。本院认为，被告人陈美凤、郑光断无视国法，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人陈美凤系民间标会的发起者和实施者，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人郑光断仅帮助收取会钱，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。被告人陈美凤归案后能如实供述所犯罪行，予以从轻处罚；被告人郑光断系从犯，且在归案后能如实供述所犯罪行，依法予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈美凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月22日起至2017年9月21日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人郑光断犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共计折抵刑期31日，即自2014年2月11日起至2016年1月10日止；罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。三、责令被告人陈美凤、郑光断于本判决生效之日起一个月内退赔犯罪所得人民币1536100元，返还各被害人［以温鉴技鉴字（2013）41号司法会计鉴定意见附表为准］。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 陈 胜人民陪审员 黄道奔人民陪审员 陈 薪二〇一四年四月十日书 记 员 马显兵法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 搜索“”