（2014）穗花法刑初字第470号
裁判日期: 2014-03-31
公开日期: 2014-12-31
案件名称
利某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
广州市花都区人民法院
所属地区
广州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
利某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第四十二条，第四十四条，第五十二条，第五十三条
全文
广东省广州市花都区人民法院刑 事 判 决 书（2014）穗花法刑初字第470号公诉机关广州市花都区人民检察院。被告人利某，女，1984年10月1日出生于广东省广州市，汉族，文化程度初中，居民，住广州市花都区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年12月13日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月26日被逮捕，现被羁押于广州市花都区看守所。辩护人陈宇昆，广东威戈律师事务所律师。广州市花都区人民检察院以花检公刑诉（2014）472号起诉书指控被告人犯信用卡诈骗罪，于2014年3月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广州市花都区人民检察院指派检察员罗素君出庭支持公诉，被告人利某及其辩护人陈宇昆到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市花都区人民检察院指控，自2012年7月18日起，被告人利某激活消费其办理的广大银行“广州阳光中旅金卡”信用卡，2013年4月6日该卡发生逾期，共欠本金34483.73元，经发卡银行多次催收后超过3个月仍不归还。公诉机关认为被告人利某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人利某有如实供述及缴纳全部欠款的量刑情节，建议对其判处一年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人利某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。辩护人提出被告人犯罪情节轻微、主观恶意不大，且已偿还全部欠款，取得被害人谅解的辩护意见，建议对被告人免除刑事处罚。经审理查明，广州市花都区人民检察院指控被告人利某犯信用卡诈骗罪事实清楚，有经公诉机关提交并经法庭质证、认证的有被害单位代表范红春的陈述；抓获经过；扣押笔录、扣押决定书、扣押清单；中国光大银行广州分行信用卡部提供的报案委托书、报案材料；被告人利某申办光大银行广州阳光中旅联名信用卡提交的资料；（卡号：62×××58）信用卡的交易明细；中国光大银行催收记录；结清证明；被告人利某的供述以及常住人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人利某无视国家法律，以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人利某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。依法应当对被告人利某适用“处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度予以处罚。本案查明的量刑事实和情节有：一、被告人恶意透支数额34483.73元；二、被告人归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚；三、被告人在公安机关立案后已偿还全部透支款息，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。辩护人与上述相同的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第四十二条、第四十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人利某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月13日起至2014年4月12日止），并处罚金二万元（罚金自本判决发生法律效力之次日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。二、涉案的信用卡（卡号：62×××58）依法予以没收，由公安机关执行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 廖静文二〇一四年三月三十一日书 记 员 龚韵玲蔡剑慈附录法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。第四十四条拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 关注公众号“”