（2014）沈铁西刑初字第440号

裁判日期: 2014-03-28

公开日期: 2014-06-10

案件名称

被告人贾丹信用卡诈骗案一审刑事判决书

法院

沈阳市铁西区人民法院

所属地区

沈阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

贾丹

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第六十四条

全文

辽宁省沈阳市铁西区人民法院刑 事 判 决 书（2014）沈铁西刑初字第440号公诉机关沈阳市铁西区人民检察院。被告人贾丹，女，1976年4月26日出生于辽宁省铁岭市，汉族，初中文化，无职业，捕前住沈阳市铁西区贵和街***号*********号。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年8月13日被取保候审，于2014年2月17日被刑事拘留，2014年2月27日被取保候审，同年3月18日经本院决定被依法逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。沈阳市铁西区人民检察院以沈西检刑诉（2014）265号起诉书，指控被告人贾丹犯信用卡诈骗罪，于2014年3月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。沈阳市铁西区人民检察院指派检察员李毅出庭支持公诉，被告人贾丹到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年2月13日，被告人贾丹以本人身份证件在中国建设银行申领初始卡号为4895920313685207的信用卡一张，2012年4月3日挂失，挂失后重新补办的信用卡卡号为4895920315701374，于2012年3月29日至2013年3月6日在沈阳市铁西区南十一西路37号等地使用该卡消费、提现，透支欠款本金共计44569.40元，用于个人消费。经中国建设银行工作人员多次催缴超过3个月未还。被告人贾丹已于立案后还清上述信用卡欠款。上述事实，被告人贾丹在庭审过程中亦无异议，且有检察机关提供的并经庭审举证、质证的被告人贾丹身份证明材料、建设银行报案材料、信用卡申请材料、交易明细、逾期催收记录一组、还款凭证复印件一份、证人吕某某证言、被告人贾丹供述、情况说明一份等证据证明，足以认定。本院认为，被告人贾丹以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，经发卡银行催收后拒不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人贾丹能够如实供述自己的犯罪事实，且其已经将透支款项退还银行，同时被告人贾丹自愿交纳罚金，故依法可予以从轻处罚。沈阳市铁西区司法局出具调查评估意见书，评估意见为同意对被告人贾丹适用非监禁刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：定被告人贾丹犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从本判决确定之日起计算，即自2014年3月28日起至2016年3月27日止。罚金款已交纳。）如不服本判决，可于接到判决书之次日起10日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　孙宗杰二〇一四年三月二十八日书记员　　孙鸿雁 微信公众号“”