（2014）宝刑初字第1702号

裁判日期: 2014-10-08

公开日期: 2014-11-08

案件名称

陈某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2014）宝刑初字第1702号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人陈某。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2014）57号起诉书指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪，于2014年9月26日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员童某某出庭支持公诉，被告人陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：被告人陈某于2011年5月向交通银行申领信用卡一张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），并透支消费使用，至案发共计透支本金人民币31，312.03元，经银行多次催收，超过三个月拒不还款。另查明，被告人陈某于2014年8月28日被民警抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人陈某退还了全部赃款。上述事实，被告人陈某在庭审过程中亦无异议，且有被告人陈某的在案供述；交通银行上海分行银行卡业务部出具的报案材料、信用卡申领材料、信用卡交易明细、催收记录；《交通银行个人存款回单》；上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额较大，经发卡银行多次催收仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人陈某到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人陈某已退还全部赃款，可以酌情从轻处罚。经本院审查认为，被告人陈某符合适用缓刑的条件，可以依法对其宣告缓刑。据此，为维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内付清。）陈某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　　马逸龄二〇一四年十月八日书　记　员　　王学旭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 来源：百度搜索“”