（2014）龙刑初字第371号

裁判日期: 2014-10-29

公开日期: 2014-12-19

案件名称

王XX信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

齐齐哈尔市龙沙区人民法院

所属地区

齐齐哈尔市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

王ＸＸ

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民法院刑事判决书（2014）龙刑初字第371号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市龙沙区人民检察院。被告人王XX，男，汉族，高中文化，无职业，2014年6月19日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被取保候审。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院以齐龙检刑诉（2014）305号起诉书指控被告人王XX犯信用卡诈骗罪，于2014年10月10日向本院提起公诉，本院于同日立案受理。立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2014年10月20日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指派检察员郭洪峰出庭支持公诉，被告人王XX到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。齐齐哈尔市龙沙区人民检察院指控：2012年12月10日，被告人王XX在交通银行齐齐哈尔分行办理信用卡一张，截至到2014年2月21日，拖欠银行本息合计人民币23574.77元。经银行多次催缴，拒不归还。案发后，被告人王XX已将欠款全部还清。公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人王XX以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，其如实供述犯罪事实，自愿认罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚，并向本院提出判处王XX三年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。被告人王XX对检察机关指控的犯罪事实无异议，无辩解。经审理查明：2012年12月10日，被告人王XX在交通银行齐齐哈尔分行办理信用卡普卡一张，后使用该卡在龙沙区、铁锋区等地消费，并陆续还款，2014年1月18日后因失业没有经济收入而无力偿还透支款，截至到案发，王XX已拖欠银行本金22438.35元，利息1136.42元，合计人民币23574.77元。经银行多次催缴，超过还款期限不予还款。案发后，被告人王XX已返还所欠银行全部款项。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1．户籍证明，证实被告人王XX的自然身份；2．到案经过，证实被告人王XX归案情况；3．齐齐哈尔市公安局龙沙分局正阳派出所出具的证明，证实被告人王XX无前科劣迹；4．催收记录、交易明细，证实银行向被告人王XX催缴还款及其透支数额；5．交通银行个人存款回单，证实被告人王XX已归还全部透支款。（二）证人证言证人杨XX（交通银行齐齐哈尔分行工作人员）证言，证实王XX在其工作的银行办理信用卡及透支数额、催缴情况；（三）被告人供述被告人王XX供述，证实其对公诉机关指控事实供认不讳。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人王XX以非法占有为目的，恶意使用信用卡透支，数额较大，超过规定期限未予还款，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王XX信用卡诈骗数额较大，依法应处五年以下有期徒刑、拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人王XX如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，归案后返还全部赃款，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。被告人王XX犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人王XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。代理审判员　　杨文静二〇一四年十月二十九日书　记　员　　刘　佳本判决中引用的法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。关注公众号“”