（2014）浦刑初字第4651号

裁判日期: 2014-10-24

公开日期: 2014-11-08

案件名称

廖乙信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

廖乙

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十三条，第六十四条

全文

上海市浦东新区人民法院刑事判决书（2014）浦刑初字第4651号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人廖乙。辩护人胡敏，上海市希望律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2014）729号起诉书指控被告人廖乙犯信用卡诈骗罪，于2014年10月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员蒋某某出庭支持公诉。被告人廖乙及其辩护人胡敏到庭参加诉讼，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2010年11月，被告人廖乙冒用廖甲的身份，向中国银行上海分行骗领一张信用卡，卡号XXXXXXXXXXXXXXXX，后于2010年12月5日至2013年10月22日期间多次持卡透支消费、取现，共计透支人民币43，688.23元。2010年11月，被告人廖乙冒用廖甲的身份，向上海银行信用卡中心骗领一张信用卡，卡号XXXXXXXXXXXXXXXX，后于2011年2月7日至2014年1月6日期间多次持卡透支消费、取现，共计透支人民币85，730.70元。2008年7月，被告人廖乙向中国银行上海分行申领一张信用卡，卡号XXXXXXXXXXXXXXXX，在明知无还款能力的情况下，于2008年8月29日至2013年10月16日期间多次持卡透支消费、取现，截至案发时止，共计透支人民币42，714.08元，经该行多次催收后超过三个月仍不归还。2010年10月，被告人廖乙向交通银行上海分行申领一张信用卡，卡号XXXXXXXXXXXXXXXX，在明知无还款能力的情况下，于2010年11月3日至2013年9月22日期间多次持卡透支消费、取现，截至案发时止，共计透支人民币71，699.55元，经该行多次催收后超过三个月仍不归还。2008年3月，被告人廖乙向原深圳发展银行申领一张信用卡，卡号XXXXXXXXXXXXXXXX，在明知无还款能力的情况下，于2008年6月21日至2013年9月12日期间多次持卡透支消费、取现，截至案发时止，共计透支人民币86，094.06元，经该行多次催收后超过三个月仍不归还。2014年6月12日，被告人廖乙主动到案后如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人廖乙退还中国银行人民币4，000元。上述事实，被告人廖乙在开庭审理过程中亦无异议，且有涉案银行的报案书、信用卡申请资料、信用卡交易记录、催收记录、证人廖甲的证言、案发经过、相关还款凭证、户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人廖乙冒用他人信用卡，数额巨大；被告人廖乙又恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人廖乙系自首，且当庭自愿认罪，综合全案情况，依法从轻处罚。被告人到案后仅退缴了少数钱款，酌情予以处罚。辩护人相关从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，罚金人民币五万元。（此款于判决生效后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月14日起至2020年1月13日止。）二、违法所得予以追缴或者责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　肖　波审　判　员　　李俊英人民陪审员　　周国莲二〇一四年十月二十四日书　记　员　　徐　轶附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。来源：百度“”