（2013）兖刑初字第223号
裁判日期: 2014-10-22
公开日期: 2015-07-27
案件名称
何信犯合同诈骗罪、诈骗罪一审刑事判决书
法院
济宁市兖州区人民法院
所属地区
济宁市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
何信
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第二百二十四条，第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，第六十九条第一款，第六十九条第一款
全文
山东省济宁市兖州区人民法院刑 事 判 决 书（2013）兖刑初字第223号公诉机关兖州市人民检察院。被告人何信。2013年1月2日因涉嫌伪造国家机关公文、证件、印章罪被兖州市公安局刑事拘留，同年2月7日经兖州市人民检察院批准被逮捕，同年8月2日被兖州市人民检察院取保候审，2014年8月1日经本院决定被取保候审。现在家。辩护人扈长青，山东华安御桥律师事务所律师。兖州市人民检察院以兖检刑诉（2013）215号起诉书指控被告人何信犯合同诈骗罪、诈骗罪，于2013年8月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兖州市人民检察院指派检察员周翠花出庭支持公诉，被告人何信及其辩护人扈长青到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、合同诈骗罪1、2012年5月份，何信使用伪造的房权证（房权证兖州字第××号，房屋所有权人何某，房屋座落兖州市中央公馆9#住宅楼3单元602室）作为抵押与兖州市圣德小额贷款有限责任公司签订了个人借款、担保合同，骗取了该公司贷款100万元。公诉人就起诉书指控事实当庭宣读、出示的证据有：接受刑事案件登记表、身份证复印件、抓获经过、苏州市吴江区看守所羁押证明、山东省金融工作办公室《关于同意兖州市圣德小额贷款有限责任公司设立方案的批复》、组织机构代码证、开户许可证、个人借款担保合同、房地产抵押协议、房权证复印件、银行对账单、购房发票及住房专项维修资金专用收据、兖州市房地产服务中心交易所证明、扣押物品清单、证人刘某、何某证言、被告人何信供述、鉴定意见等。2、2012年8月21日，何信使用伪造的房权证（房权证兖城字第××号，房屋所有权人张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东侧8号楼506室）作为抵押与苏某、尚某签订了担保借款合同，从苏某处骗取借款46.67万元。公诉人就起诉书指控事实当庭宣读、出示的证据有：担保借款合同、借据、中国农业银行业务回单、苏某身份证复印件、伪造房权证复印件、兖州市房地产服务中心交易所证明、扣押物品清单、证人尚某证言、被害人苏某陈述、被告人何信供述、鉴定意见等。二、诈骗罪2012年6月24日，何信使用伪造的房权证（房权证兖城字第××号，房屋所有权人张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东侧8号楼506室）作为抵押，以何信的名义，从钱某处骗取借款10万元。公诉人就起诉书指控事实当庭宣读、出示的证据有：借据、收到条、伪造房权证复印件、兖州市房地产服务中心交易所证明、扣押物品清单、被害人钱某陈述、被告人何信供述、鉴定意见等。公诉机关认为，被告人何信以非法占有为目的，在签订、履行借款合同中，以伪造的房产证为抵押，骗取他人借款数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项和第二百六十六条之规定，应当以合同诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人何信犯有数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。被告人何信对起诉书指控事实无异议，未作辩解。辩护人辩称，被告人的行为不应定性为诈骗罪，应定性为伪造国家机关证件的行为。一、关于起诉书指控的第一起合同诈骗犯罪。（一）在主观上，何信不具有非法占有财物的目的。1、从多重担保方式上看，被告人没有非法占有财物的故意。2、从被告人交付房产证的复制本的时间点及原因上分析，被告人也没有非法占有财物的故意。（二）出借人的救济手段并没有用，其借款不一定收不回。二、关于起诉书指控的第二起合同诈骗犯罪。（一）在主观上，何信与第一起合同诈骗罪一样，同样不具有非法占有财物的目的。1、该起借款同样采用了多重担保方式。2、被告人及担保人尚某与出借人苏某签订了具有法律效力的房屋买卖协议。（二）出借人苏某根据法律规定，已经提起民事诉讼主张自己的债权，其债权依法能够实现。三、关于起诉书指控的诈骗犯罪。（一）房产证及土地使用证的给付是由被告人何信主动提出的。（二）何信不提出给付房产证和土地证，不一定影响钱某出借给何信钱款。四、何信具有主动坦白交代情节。五、被告人何信过去表现好，其主观恶性不深，易于改造。请法庭对被告人何信定罪量刑时采纳辩护人的辩护意见。经审理查明，一、合同诈骗（一）2012年5月份，何信使用伪造的房权证（房权证兖州字第××号，房屋所有权人何某，房屋座落兖州中央公馆9#住宅楼3单元602室）作为抵押与兖州市圣德小额贷款有限责任公司签订了个人借款、担保合同，骗取了该公司贷款100万元。上述事实，有以下证据证实：1、书证（1）接受刑事案件登记表证实，2013年12月7日，刘某报案称，2012年9月份，何信与其妻张书玉在兖州市圣德小额贷款有限公司贷款100万元，使用了伪造的房屋所有权证。兖州市公安局经初查后，认为符合立案条件，立为伪造、变造、买卖公文、证件、证明文件、印章案侦查。（2）身份证复印件证实，被告人何信出生于1960年2月15日。（3）苏州市吴江区公安局汾湖派出所抓获经过证实，2012年12月19日20时许，该所民警经过旅馆住宿人员登记管理系统得知全国网上在逃人员何信入住汾湖镇国道路迎宾宾馆，遂立即组织警力前往抓捕，在宾馆门一辆桑塔纳2000型轿车内将在逃人员何信抓获。（4）苏州市吴江区看守所羁押证明证实，何信于2012年12月30日被临时羁押在该所，2013年1月2日由兖州市公安局带回处理。（5）山东省金融工作办公室《关于同意兖州市圣德小额贷款有限责任公司设立方案的批复》、组织机构代码证、开户许可证证实兖州市圣德小额贷款有限公司的企业情况。个人借款担保合同、房地产抵押协议、房权证复印件、银行对账单证实，被告人何信利用伪造的房权证骗取兖州市圣德小额贷款有限公司100万元的事实。（6）兖州市房地产服务中心交易所证明证实，2012年12月12日，兖州市公安局持兖州字第××号房屋所有权证到该所核查登记真伪情况。经查询：房屋座落于兖州市中央公馆9#住宅楼3单元602室，产权证号兖州市字第201104932号，房屋所有权人何某，登记信息真实，但房屋所有权证为假证。（7）扣押物品清单证实，伪造的房权证兖州字第××号房屋所有权证已被兖州市公安局扣押。2、证人证言（1）证人刘某证言证实，其系兖州市圣德小额贷款有限责任公司工作人员。何信在履行贷款合同期间，使用伪造的房权证骗取该公司贷款100万元，后失去联系。（2）证人何某证言证实，其系何信之子。2012年上半年、9月份先后两次，其与妻子王盼作为担保人为其父何信从圣德公司贷款。何信用其在兖州市中央公馆9号楼3单元602室房权证作为抵押。3、被告人何信供述证实，2012年3月份，其以其及妻子张书玉的名义从圣德公司各贷款50万元，共计100万元，其子、儿媳作为担保人。同年5月份，其从该公司办理续贷，办理了虚假的房权证作为抵押交给圣德公司，房产位于兖州市中央公馆9号楼3单元602室，户名是其子何某。同年9月份，贷款到期后，其借钱还了其名下贷款50万元，又从圣德公司贷款50万元还了张书玉名下贷款50万元，后其又用张书玉的名义从该公司贷款50万元。这两次贷款仍以其子、儿媳作为担保人，同时提供房产抵押。后其无力偿还债务，与其妻外逃。4、鉴定意见兖州市公安局兖公文检字2012（7）号文件检验鉴定书证实，经鉴定，检材房权证兖州字第××号房屋所有权证中“兖州市房地产服务中心交易所”、“兖州市房地产服务中心产权产籍专用章”、“山东省测绘资质专用章丁级兖州市中正房地产测绘有限公司印鉴”与样本中相关印鉴存在本质区别，非同一枚印章盖印。上述证据，经质证、认证，合议庭评议后予以确认。（二）2012年8月21日，何信使用伪造的房权证（房权证兖城字第××号，房屋所有权人张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东侧8号楼506室）作为抵押与苏某、尚某签订了担保借款合同，从苏某处骗取借款46.67万元。1、书证（1）担保借款合同、借据证实，2012年8月21日，何信向苏某借款50万元，借款期限自2012年8月21日至2012年9月29日，月息2%。担保人为尚某。（2）中国农业银行取款业务回单证实，2012年8月21日，苏某将466700元现金转入何信账户。（3）兖州市房地产服务中心交易所证明证实，2013年1月9日，兖州市公安局持兖城字第××号房屋所有权证到该所核查登记真伪情况。经查询，房屋座落于兖州市关帝庙街东侧8号楼506室，产权证号兖城字第××号，房权证编号：0007570**号房屋所有权人张书玉，登记信息真实。但房屋所有权证为假证。伪造的房权证（房权证兖城字第××号，房屋所有权人张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东侧8号楼506室）在卷佐证。（4）扣押物品清单证实，伪造的房权证兖城字第××号房屋所有权证已被兖州市公安局扣押。2、证人尚某证言证实，2012年8月21日前两天，何信以其缺少货款为名，让其帮助找人借钱。其通过胡志福联系，于2012年8月21日，在兖州市息马地市场胡志福办公室办理了借款手续。苏某借给何信50万元，其作为担保人，签订了借款合同。其与何信提供各自的房权证，并签订了房屋买卖合同。第一次苏某打给何信46多万元。到2012年11月3日，其无法联系上何信。后经通过查询，何信的房产已被抵押了。3、被害人苏某陈述证实，2012年8月21日，其通过胡志福介绍，与何信签订了借款合同，其借给何信50万元，借款期限40天，利息2%，尚某作为担保人。何信、尚某提供了房权证作为抵押。何信提供房权证所有权人是他妻子张书玉。其将利息扣除后，实际借给何信不到50万元。借款到期后，何信一直没有还款。同年11月份，尚某说何信跑了。4、被告人何信供述证实，其使用伪造的房权证，户名张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东8号楼506室，作为抵押，与苏某签订借款合同，借款50万元。后其无力归还债务外逃。5、鉴定意见兖州市公安局兖公文检字2013（1）号文件检验鉴定书证实，检材房权证兖城字第××号房屋所有权证中“兖州市房地产管理局产权产籍专用章”印鉴与样本印鉴存在明显、本质的区别，非同一枚印章盖印。上述证据，经质证、认证，合议庭评议后予以确认。二、诈骗2012年6月24日，何信使用伪造的房权证（房权证兖城字第××号，房屋所有权人张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东侧8号楼506室）作为抵押，以何信的名义，从钱某处骗取借款10万元。上述事实，有以下证据证实：1、书证（1）借据证实，2012年6月24日，何信向钱某借款10万元，借期3个月。（2）收到条证实，2013年1月8日，钱某将何信借款抵押的房屋所有权证（房权证兖城字第××号，房屋所有权人张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东侧8号楼506室）交到兖州市公安局。（3）兖州市房地产服务中心交易所证明证实，2013年1月9日，兖州市公安局持兖城字第××号房屋所有权证到该所核查登记真伪情况。经查询，房屋座落于兖州市关帝庙街东侧8号楼506室，产权证号兖城字第××号，房权证编号：0007570**号房屋所有权人张书玉，登记信息真实。但房屋所有权证为假证。伪造的房权证（房权证兖城字第××号，房屋所有权人张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东侧8号楼506室）在卷佐证。（4）扣押物品清单证实，伪造的房权证兖城字第××号房屋所有权证已被兖州市公安局扣押。2、被害人钱某陈述证实，2012年6月21日，何信以资金困难为名第二次向其借款10万元，并提供房权证作为抵押，房权证编号为房权证兖城字第××号，房屋所有权人张书玉，房屋座落兖州市关帝庙街东侧8号楼506室。2012年10月，借款到期后，何信未还款。其联系不上何信及张书玉，后得知何信夫妻逃跑。3、被告人何信供述证实，其于2012年夏天，办理了户名为其妻张书玉的伪造房权证两件。同年7、8月，其用其中一件作为抵押骗取钱某现金10万元。4、鉴定意见兖州市公安局兖公文检字2013（1）号文件检验鉴定书证实，检材房权证兖城字第××号房屋所有权证中“兖州市房地产管理局产权产籍专用章”印鉴与样本印鉴存在明显、本质的区别，非同一枚印章盖印。上述证据，经质证、认证，合议庭予以确认。本院认为，被告人何信以非法占有为目的，在签订、履行借款合同中，以伪造的房产证为抵押，骗取财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立。被告人何信犯有数罪，依法应数罪并罚；其如实供述犯罪事实，可从轻处罚。辩护人的辩护意见与本院认定事实、情节一致的，本院予以采纳；其他辩护意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人何信犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并外罚金二万元；决定执行有期徒刑十二年，并处罚金十二万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）二、扣押在案的伪造房权证：房权证号兖州字第××号一册、房权证号兖城字第××号二册，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 颜世锋人民陪审员 邱 玉人民陪审员 吴延民二〇一四年十月二十二日书 记 员 贾 琼 关注公众号“”