（2014）赣刑初字第00467号
裁判日期: 2014-10-22
公开日期: 2015-01-02
案件名称
连云港市赣榆区人民检察院诉王某、李某等信用卡诈骗罪，王某、李某等诈骗罪一审刑事判决书
法院
连云港市赣榆区人民法院
所属地区
连云港市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王某甲,李某乙,董某乙,王某乙
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十三条第一款，第六十七条第一款，第六十八条第一款，第六十九条第一款，第六十九条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十四条
全文
连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2014）赣刑初字第00467号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人王某甲，居民。曾因赌博，于2013年1月15日被赣榆县公安局决定罚款人民币200元。现因涉嫌犯诈骗罪，于2014年5月6日被刑事拘留，同年5月23日被连云港市赣榆区人民检察院以诈骗罪、信用卡诈骗罪批准逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。辩护人徐大康，江苏衡信达律师事务所律师。被告人李某乙（乳名王龙，曾用名李中飞），农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年4月18日被刑事拘留，同年5月23日被连云港市赣榆区人民检察院以诈骗罪、信用卡诈骗罪批准逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。被告人董某乙，农民。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年5月5日被刑事拘留，同年5月13日被取保候审。2014年10月13日由本院决定逮捕，次日由赣榆区公安局执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。被告人王某乙，居民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年5月7日被刑事拘留，同年5月16日被取保候审。连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2014）465号起诉书指控被告人王某甲、李某乙、董某乙犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、被告人王某乙犯信用卡诈骗罪，于2014年9月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2014年10月10日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员谢共祥出庭支持公诉，被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙及辩护人徐大康到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，一、信用卡诈骗2014年4月11日，被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙经预谋，以帮助办理信用卡业务为由，骗取常某信用卡、密码、身份证及手机，并经联系银行提高信用额度，从该信用卡套取人民币40000元。案发后，被告人王某乙的家人代为退回非法所得人民币20000元。二、诈骗1、2014年4月17日，被告人王某甲、李某乙、董某乙经预谋，联系万某让其代为归还信用卡欠款，万某即向董某乙的信用卡转账人民币30000元，后被告人王某甲、董某乙通过刷卡取现，挂失等手段将该款非法占有。案发后，被告人董某乙的家人代为退回非法所得人民币30000元。2、2014年3月21日，被告人王某甲伙同他人经预谋，联系陈某让其代为归还信用卡欠款，陈某即向张某甲的信用卡转账人民币33000元。后因陈某发现被骗与银行联系而未得逞。公诉机关向法庭出示了被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙的供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，以证实指控成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款之规定惩处；同时提出被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙归案后，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚；被告人王某甲、李某乙、董某乙在判决宣告前犯数罪，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，实行数罪并罚；被告人王某甲、董某乙归案后，分别协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条的规定，有立功表现，可以从轻或减轻处罚；被告人王某甲在实施第二起诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而未得逞，根据《中华人民共和国刑法》第二十三条的规定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙对指控的事实与罪名无异议。被告人王某甲的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人王某甲归案后，如实供述全部犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；2、被告人王某甲协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现，可以从轻处罚；3、被告人王某甲实施的第二起诈骗，系未遂，可以比照既遂犯从轻处罚；经审理查明，一、信用卡诈骗的事实2014年4月11日，被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙经预谋，以帮助办理信用卡业务为由，骗取常某信用卡、密码、身份证及手机，并经联系银行提高信用额度，从该信用卡套取人民币40000元。案发后，被告人王某乙的家人代为退回非法所得人民币20000元。上述事实，被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人常某的陈述、证人曹某的证言、赣榆县公安局赣公（青）自行决字（2013）第33号行政处罚决定书、快钱支付清算信息有限公司票据、被害人常某书写的收据，发破案经过、抓获经过、被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙的户口证明等证据证实，足以认定。二、诈骗的事实1、2014年4月17日，被告人王某甲、李某乙、董某乙经预谋，虚构信用卡欠款需要还款为由，联系万某让其代为归还信用卡欠款，万某即向董某乙的信用卡转账人民币30000元，后被告人王某甲、董某乙通过刷卡取现，挂失等手段将该款非法占有。案发后，被告人董某乙的家人代为退回非法所得人民币30000元。2、2014年3月21日，被告人王某甲伙同他人经预谋，联系陈某让其代为归还信用卡欠款，陈某即向张某甲的信用卡转账人民币33000元。后因陈某发现被骗与银行联系而未得逞。被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙归案后，如实供述全部犯罪事实；被告人王某甲、董某乙归案后，分别协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人。上述事实，被告人王某甲、李某乙、董某乙在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人万某、陈某的陈述、证人张某甲、张某乙的证言、中国工商银行股份有限公司赣榆支行信用卡交易明细、银行某、被害人万某书写的收据、发破案经过、抓获经过、被告人王某甲、李某乙、董某乙的户口证明等证据证实，足以认定。关于被告人王某甲的辩护人提出的第1、2、3点辩护意见均符合本案实际，本院予以采纳。本院认为，被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取他人财物，数额较大；被告人王某甲、李某乙、董某乙以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为侵犯了国家的金融管理制度和公私财产所有权，已分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，均应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人王某甲、李某乙、董某乙犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、被告人王某乙犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人王某甲、李某乙、董某乙、王某乙归案后，如实供述全部犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人王某甲、董某乙归案后，分别协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现，依法予以从轻处罚；被告人王某甲在实施第二起诈骗犯罪过程中，因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法比照既遂犯从轻处罚；被告人王某乙、董某乙已分别退赔20000元、3000元，酌情予以从轻处罚；被告人王某甲、李某乙、董某乙在判决宣告前犯数罪，依法实行数罪并罚。被告人王某甲有劣迹，量刑时考虑。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度和公私财产所有权，不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金30000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金20000元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年5月6日起至2017年5月5日止）。二、被告人李某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金30000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金15000元，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金45000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年4月18日起至2016年12月17日止）。三、被告人董某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金30000元，犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金12000元，决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金42000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年10月14日起至2017年2月4日止）。四、被告人王某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金30000元（已缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。五、责令被告人王某甲、李某甲、董某甲、王某乙于判决生效后十日内连带退赔被害人经济损失20000元（于判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 孙建中代理审判员 岳仁龙人民陪审员 张孝堂二〇一四年十月二十二日书 记 员 徐 伟附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条第一款第（三）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（三）冒用他人信用卡的；第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：