（2014）浦刑初字第4683号

裁判日期: 2014-10-21

公开日期: 2015-01-10

案件名称

刘某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条，第六十四条

全文

上海市浦东新区人民法院刑事判决书（2014）浦刑初字第4683号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人刘某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2014）750号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2014年10月10日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员凌某出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2013年1月，被告人刘某某向交通银行申领信用卡1张（卡号为：6222＊＊＊＊＊＊0563），后在明知无还款能力的情况下，于2013年6月14日至2014年4月26日期间多次持卡透支消费、取现，2014年3月11日最后一次还款后再无还款，经发卡银行多次催收超过三个月仍未归还。截止案发，共计拖欠该行信用卡本金人民币17，899元。2014年8月5日，被告人刘某某经公安机关电话联系后主动到案，并如实供述了上述犯罪事实。案发后，被告人刘某某向发卡银行退赔了全部本金。上述事实，被告人刘某某在开庭过程中亦无异议，并有经庭审质证属实的交通银行出具的报案书、信用卡申请表、交易明细、催收记录，公安机关出具的案发经过，被告人刘某某的户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。被告人刘某某具有自首情节，依法从轻处罚。案发后，被告人刘某某退赔了全部透支本金，酌情从轻处罚。为维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第一、三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑三个月，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、退赔在案的犯罪所得发还被害银行。被告人刘某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员　　师坤鹏二〇一四年十月二十一日书　记　员　　陆　玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第一、三款拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。……缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。