（2014）闵刑初字第2471号
裁判日期: 2014-10-20
公开日期: 2014-11-12
案件名称
王某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市闵行区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条
全文
上海市闵行区人民法院刑 事 判 决 书（2014）闵刑初字第2471号公诉机关上海市闵行区人民检察院。被告人王某，男；因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年5月10日被刑事拘留，2014年5月28日被取保候审。上海市闵行区人民检察院以沪闵检金融刑诉（2014）178号起诉书指控被告人王某犯信用卡诈骗罪，于2014年10月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闵行区人民检察院指派代理检察员宋某出庭支持公诉。被告人王某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2006年10月，被告人王某向招商银行股份有限公司申领信用卡1张后，在明知没有偿还能力的情况下，进行透支消费，至2012年8月17日共透支银行本金5，035.58元，经发卡银行多次催收，超过三个月仍未归还。2007年2月，被告人王某向中国民生银行上海分行申领信用卡1张后，在明知没有偿还能力的情况下，进行透支消费，至2013年11月16日共透支银行本金50，760.9元，经发卡银行多次催收，超过三个月仍未归还。2014年5月1日，被告人王某被公安机关抓获归案。到案后，被告人王某如实交代了上述事实。案发后，被告人王某的家属已代为退缴全部银行本金。上述事实，被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人薛某的证言，中国民生银行股份有限公司上海分行、招商银行股份有限公司信用卡中心的报案材料、申请资料、账单明细、催收记录、报案警告函、账户情况说明、业务回单，公安机关的工作情况等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某违反信用卡管理法律法规，恶意透支银行信用卡本金共计人民币5.5万余元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王某到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人王某的家属已代为退缴银行全部本金，可酌情从轻处罚。公诉机关指控成立，本院予以确认。据此，本院依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起三十日内如数缴纳。）王某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。通过本院书面上诉的，应将上诉状正、副本送（寄）往本院立案庭。审判员 李 群二〇一四年十月二十日书记员 宋召远附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 来自