（2013）金浦刑初字第476号
裁判日期: 2013-08-28
公开日期: 2014-04-04
案件名称
张烜非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
法院
浦江县人民法院
所属地区
浦江县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
张烜
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
浙江省浦江县人民法院刑 事 判 决 书（2013）金浦刑初字第476号公诉机关浙江省浦江县人民检察院。被告人张烜，男，1982年11月28日出生于浙江省浦江县，汉族，大学本科文化，原系浦江县杭坪信用社主任。因本案于2012年10月17日被浦江县公安局刑事拘留，于同年11月22日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。辩护人朱明光，浙江仙华律师事务所律师。浦江县人民检察院以浦检刑诉［2013］457号起诉书指控被告人张烜犯非法吸收公众存款罪，于2013年8月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派检察员黄锋锋出庭支持公诉，被告人张烜及其辩护人朱明光到庭参加诉讼。现已审理终结。浦江县人民检察院指控，被告人张烜非法变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定追究刑事责任。被告人张烜对起诉书指控的事实和定性均无异议。辩护人的辩护意见为：对起诉书指控的事实和定性没有异议。被告人张烜非法吸收存款的对象绝大部分都是亲戚朋友，所得款项转给杨浩，从中没有得到任何好处，案发后主动投案并如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，要求从轻处罚。经审理查明：2011年以来，被告人张烜以帮助客户转贷款为由，以每月支付1-5分的利息为诱饵，非法吸收社会上不特定人员资金，得款后转给杨浩（已死亡）。被告人张烜共计非法吸收款项人民币3373.5万元，其中归还人民币1289.5万元，尚有人民币2084万元无力偿还。1、2012年6月，被告人张烜从张某乙处吸收得人民币100万元，月利率3%。2012年7月和8月，从张某丙处分两次共计吸收得人民币420万元，月利率5%，其中220万元已归还。2012年8月，从杨某甲处吸收得人民币250万元，已归还。2、2011年9月，被告人张烜从张某丁处吸收得人民币200万元，月利率2%，2012年3月，从张某丁处吸收得人民币200万元，月利率2%。3、2011年7月，被告人张烜从张某戊处吸收得人民币30万元，月利率2%。4、2011年9月，被告人张烜从傅某处吸收得人民币30万元，月利率2%，2012年8月，从傅某处吸收得人民币38万元，月利率2.5%。5、2011年10月开始，被告人张烜从张媛处吸收得人民币80万元，月利率3%。6、2010年开始，被告人张烜从张某己处吸收得人民币75万元，月利率3%。7、2011年初，被告人张烜从张某庚处吸收得人民币20万元，2011年7月，从张某庚处吸收得人民币105万元，月利率2.8%，2011年10月，从张某庚处吸收得人民币70万元，月利率2.8%，2012年2月10日，从张某庚处吸收得人民币30万元，月利率3%，2012年2月26日，从张某庚处吸收得人民币200万元，月利率3%，2012年3月，从张某庚处吸收得人民币60万元，2012年7月，从张某庚处吸收得人民币37万元，利率3%。共计吸收得人民币522万元，20万元已归还。8、被告人张烜从方某处吸收得人民币270万元。2012年8月，张烜通过方某从朱某处吸收得人民币25万元，月利率2%。2011年10月，通过方某从杨某乙处吸收得人民币25万元，月利率2%。9、2012年1月，被告人张烜从吴某甲处吸收得人民币25万元，月利率2.3%。10、被告人张烜通过吴某乙吸收得人民币435万元，291万元已经归还。（2011年2月至2012年1月，被告人张烜通过吴某乙分三次从吴某丙处共计吸收得人民币105万元，月利率2.25%，已归还；2011年7月，被告人张烜通过吴某乙从吴某丁处吸收得人民币30万元，月利率2.25%，已归还；2011年12月，被告人张烜通过吴某乙从贾某处吸收得人民币156万元，已归还。2011年7月至2012年6月，被告人张烜通过吴某乙分三次从吴荷芳处吸收得人民币24万元，月利率2.25%。2011年2月至12月，通过吴某乙从吴晓娟处分三次共计吸收得人民币30万元，月利率2.25%。2012年4月，被告人张烜通过吴某乙从蒋某甲处吸收得人民币90万元，月利率2.25%。）11、2011年7月，被告人张烜将柳某甲从浦江县信用联社贷出的人民币50万元借走，贷款利息由张烜支付，另外张烜再付给柳某甲月利率1.5%，已归还本息。12、2010年至2012年，被告人张烜从童某处吸收得人民币70万元，月利率2.25%。13、2012年8月，被告人张烜通过吴某丁从吴美嫦处吸收得人民币30万元，月利率2.25%。14、2011年5月至9月，被告人张烜分三次从王某处共计吸收得人民币80万元，月利率2.5%，70万元已归还。15、2012年2月，被告人张烜从杨某丙处吸收得人民币30万元，月利率2.5%。16、2012年7月和8月，被告人张烜从蒋某乙处分两次吸收得人民币175万元和55万元，前者已支付利息14000元，后者不计利息，本金均已归还。17、2012年7月，被告人张烜从楼某处吸收得人民币100万元，月利率3%，已归还。18、2012年3月和7月，被告人张烜分两次从吴某戊处吸收得人民币25万元，已归还。19、2012年7月，被告人张烜从柳某乙处吸收得人民币35000元，已归还。20、2011年底起，被告人张烜从薛某处吸收得人民币30万元，已归还。2012年10月17日，被告人张烜主动到浦江县公安局投案。证明上述事实的证据有被告人张烜的供述；被害人张某乙、张某丙、杨某甲、张某丁、张某戊、傅某、张某己、张某庚、方某、朱某、杨某乙、吴某甲、吴某乙、吴某丙、贾某、吴某丁、蒋某甲、柳某甲、童某、王某、杨某丙、蒋某乙、楼某、吴某戊、柳某乙、薛某的陈述；证人盛某、赵某、张某甲、陈某的证言；借条；明细对账单；房屋他项权证书复印件；收条；被告人张烜的自首证明、户籍证明及归案经过等，经当庭举证、质证，被告人张烜没有异议，本院予以确认。本院认为，被告人张烜违反国家金融管理制度，非法变相吸收公众存款3373.5万元，至案发还有2084万元未归还，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人张烜犯罪后主动投案并能如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人提出要求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，为了维护国家的金融管理制度，根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张烜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月17日起至2017年7月16日止。）罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。二、责令被告人张烜退赔非法吸收公众存款尚未归还的款项，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 董有良代理审判员 冯燕玲人民陪审员 金晓京二〇一三年八月二十八日代书 记员 方 略 来源：