（2013）文刑初字第149号

裁判日期: 2013-05-29

公开日期: 2015-08-25

案件名称

被告人刘某某信用卡诈骗一案一审刑事判决书

法院

安阳市文峰区人民法院

所属地区

安阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款

全文

安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2013）文刑初字第149号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人刘某某，男，1976年9月17日出生。安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2012）149号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2012年7月10日向本院提起公诉，因被告人刘某某取保候审期间传唤不到庭，2012年7月15日，本院决定对其实施逮捕并由公安机关网上追逃，2013年3月20日，被告人刘某某被抓获归案，2013年4月20日，安阳市文峰区人民检察院将案件材料移送本院。本院依法组成合议庭，于2013年5月16日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员王阳出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2006年8月至2007年7月，被告人刘某某申请办理广发银行信用卡两张刷卡消费，2009年2月13日发生最后一笔消费后，2009年2月23日开始至4月22日，经广发银行多次以多种方式催要，至案发前仍然有刷卡消费的26743.42元本金未归还。2012年5月31日刘某某亲属代其归还银行本金及利息49048.33元。公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、申请信用卡合同及相关书证等证据，认为被告人刘某某之行为已构成信用卡诈骗罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定予以惩处。被告人刘某某对公诉机关指控其信用卡诈骗的犯罪事实予以供认，提出案发后已主动归还全部透支的银行本金、利息及滞纳金，请求从轻处罚。经审理查明，2006年8月至2007年7月，被告人刘某某申请办理广发银行信用卡两张刷卡消费，2009年2月13日发生最后一笔消费后，2009年2月23日开始至4月22日，经广发银行多次以多种方式催要，至案发前仍然有刷卡消费的26743.42元本金未归还。2012年5月31日，刘某某亲属代其归还银行本金及利息49048.33元。上述事实，有以下证据予以证实：一、被告人刘某某供述证实，2006年8月，其申请办理了一张广发信用卡，2008年7月最后一次刷卡消费人民币1769.07元没有归还，2007年7月，其又申请办理了一张广发信用卡，2009年2月13日最后一次刷卡消费人民币24974.35元没有归还，两张信用卡共消费本金人民币26743.42元没有归还。其申请办卡时在银行预留的联系电话号码更换后未告知银行，银行曾给其家里打电话催要，给其家里发过催讨欠款的信件，也给办卡时预留的紧急联系人程某某联系通知其还款，因其没有钱没有归还银行欠款。二、证人高某某证言证实，其是广发银行郑州市分行的委托律师，被告人刘某某于2006年8月至2007年7月在该行申请办理广发银行信用卡两张刷卡消费，2009年2月13日发生最后一笔消费后，2009年2月23日开始至4月22日，经广发银行多次以多种方式催要，被告人刘某某未归还刷卡消费的26743.42元本金。三、证人程某某证言证实，其是被告人刘某某的广发银行信用卡紧急联系人，2009年4月份的一天，其接到广发银行催促被告人刘某某还款通知后告知了刘某某。四、催收记录证实，广发银行自2009年2月23日起，多次对被告人刘某某进行了还款催要。五、立案决定书、被告人户籍证明、抓获经过、存款回单、情况说明等证据在卷可查。以上证据，经当庭质证、认证，予以确认。本院认为，被告人刘某某进行信用卡诈骗活动，恶意透支本金26743.42万元，数额较大，核其行为，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人刘某某主动偿还全部透支本金及利息，具有从轻处罚情节，在量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，判决如下：被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月；并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月20日起至2013年12月11日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　杨金书代理审判员　　王瑞霞人民陪审员　　李喜贵二〇一三年五月二十九日代理书记员　　付丽芬 微信公众号“”