（2013）杭上刑初字第49号
裁判日期: 2013-02-05
公开日期: 2014-04-15
案件名称
朱某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
杭州市上城区人民法院
所属地区
杭州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
朱某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条
全文
杭州市上城区人民法院刑 事 判 决 书（2013）杭上刑初字第49号公诉机关杭州市上城区人民检察院。被告人朱某。2005年3月因犯盗窃罪被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑两年，2006年12月2日刑满释放。2012年8月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被杭州市公安局上城区分局取保候审，同年12月31日被依法逮捕，现羁押于杭州市上城区看守所。杭州市上城区人民检察院以杭上检刑诉（2012）732号起诉书指控被告人朱某犯信用卡诈骗罪，于2013年1月10日向本院提起公诉。杭州市上城区人民检察院检察员任祎俊、代理检察员王沁、被告人朱某到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市上城区人民检察院指控被告人朱某于2011年12月23日将申领的工商银行浣纱支行信用卡激活使用，在明知无偿还能力的情况下，为归还赌债及套现继续参加赌博活动，至2012年6月29日工商银行报案时，该卡共计透支本金人民币49899元，超过还款期限并经发卡银行催收仍不归还。公诉机关认为上述事实有被告人供述、证人证言、报案申请、信用卡申请单、工商银行查询卡片信息、使用明细、情况说明、催收记录、营业执照、归案经过、户籍证明、刑事判决书、罪犯档案资料等证明证据，对被告人朱某应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人朱某对公诉机关指控的事实及罪名无异议。经审理查明，2011年7月，被告人朱某向工商银行杭州浣纱支行申领了一张卡号为×××4567的牡丹信用卡。自同年12月23日激活开始使用至2012年1月3日最后一次透支取款，被告人朱某在明知无偿还能力的情况下，为归还赌债及获取赌资继续参与赌博活动，多次持信用卡进行透支。截止2012年6月29日工商银行报案时，被告人朱某所持该信用卡共计透支本金人民币49899元。工商银行从2012年2月14日至2012年5月1日，多次以电话、信函等方式进行催收，被告人朱某拒不归还。2012年8月27日下午，被告人朱某在本市滨江区中诚在线网吧上网时被民警抓获归案。后被告人朱某在取保候审期间违反规定不能及时到案，公安机关对其上网追逃，朱某于2012年12月31日到湖滨派出所投案。2012年12月27日，被告人朱某向工商银行归还了上述信用卡所欠本息。上述事实经庭审质证有下列证据证明：（1）证人丁某证言，证明被告人朱某恶意透支工商银行信用卡，并拒不归还。（2）报案申请，证明工商银行杭州浣纱支行向公安机关报案的情况。（3）信用卡申请单、工商银行查询卡片信息，证明被告人朱某于2011年1月27日向工商银行浣纱支行申请信用卡后，工行于2011年7月7日发放信用卡。（4）信用卡交易明细，证明被告人朱某透支信用卡的明细情况，且至2012年6月无还款行为。（5）催款记录单，证明工商银行从2012年2月14日至2012年5月1日多次以电话、信函方式向朱某催讨欠款，其手机均处于停机状态。（6）归案经过，证明被告人朱某的归案情况。（7）户籍证明，证明被告人朱某的身份情况。（8）刑事判决书、罪犯档案资料，证明被告人朱某的前科情况。（9）营业执照、情况说明，证明工商银行浣纱支行于1997年7月至2012年7月在本市上城区将军路1号营业。工商银行报案称被告人朱某透支信用卡欠款本金为49911元，其中12元系取款手续费。被告人朱某于2012年12月27日已经归还了所欠本息，并取得银行的谅解。（10）被告人朱某的当庭供述，与上述证据能够相互印证。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人朱某在使用信用卡过程中恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人朱某在取保候审期间未能及时到案，被上网追讨后主动投案并如实供述了自己的罪行，系自首，该情节在量刑时综合予以考虑。被告人朱某案发后归还了全部欠款，可以对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条的规定，判决如下：被告人朱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李小丹人民陪审员 徐新樵人民陪审员 骆仕君二〇一三年二月五日书 记 员 胡丛林 关注微信公众号“”