（2013）单刑初字第353号

裁判日期: 2013-12-06

公开日期: 2014-05-22

案件名称

被告人柴某某违法发放贷款案判决书

法院

单县人民法院

所属地区

单县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

柴某某

案由

违法发放贷款

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百八十六条第一款，第一百八十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

山东省单县人民法院刑 事 判 决 书（2013）单刑初字第353号公诉机关山东省单县人民检察院被告人柴某某，男，1968年1月15日出生山东省单县，身份证号码3729251968********，汉族，大专文化。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2012年9月4日被单县公安局取保候审，2013年8月27日被单县公安局监视居住。2013年11月20日被本院取保候审。山东省单县人民检察院以单检刑诉（2013）293号起诉书指控被告人柴某某犯违法发放贷款罪，于2013年11月20日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。单县人民检察院指派检察员张芹出庭支持公诉，被告人柴某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。山东省单县人民检察院指控，被告人柴某某在担任单县农村信用联社朱集信用社主任期间，在明知刘某某、朱某某、付某某、孟某某冒用他人名义贷款，且在借款人、担保人均未到场，未对借款人、担保人贷前调查的情况下，违法发放贷款18笔，共计240万元。具体事实如下：1、于2005年10月至2007年6月，为刘某某违法发放贷款7笔，共计110万元。2、于2005年1月17日，为朱某某发放贷款5笔，共计50万元。3、于2007年3月31日，为付某某发放贷款3笔，共计30万元。4、于2005年10月至2006年8月，为孟某某发放贷款3笔，共计50万元。被告人柴某某违法发放的贷款在案发后全部归还。被告人柴某某于2012年9月4日到单县公安局投案自首。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议。且有书证工作人员登记表、户籍证明、单县公安局朱集、蔡堂派出所出具的证明、单县人民法院刑事判决书、借款合同资料、扣押物品、文件清单、投案情况说明，证人赵某甲、刘某甲、吴某某、李某某、赵某乙、刘某乙、王某、朱某某、于某、孟某某、郭某某、付某某、程某甲、程某乙、商某某证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人柴某某作为单县农村信用联社的工作人员，在发放贷款时，在明知实际用款人冒用他人人名义贷款的情况下，发放贷款18笔，共计240万元，系数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人柴某某主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，被告人柴某某违法发放的贷款在起诉前已全部归还，有效避免了违法发放贷款行为给单位造成的损失，可对其从轻处罚。被告人柴某某确有悔罪表现，对其适用缓刑对其居住社区不会重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人柴某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　刘克柱二〇一三年十二月六日书记员　　曹艳丽 来源：百度搜索“”