（2014）新刑初字第5号

裁判日期: 2013-12-05

公开日期: 2014-04-25

案件名称

被告人陶某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

石家庄市新华区人民法院

所属地区

石家庄市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陶某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款；《最高人民法院、最高人民检察院、司法部关于适用简易程序审理公诉案件的若干意见》：第九条

全文

河北省石家庄市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2014）新刑初字第5号公诉机关石家庄市新华区人民检察院。被告人陶某某，男，1969年10月14日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及现住址：河北省××市，2013年5月28日因涉嫌信用卡诈骗罪被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，2013年5月30日由石家庄市公安局新华分局转为取保候审。石家庄市新华区人民检察院以石新检刑诉（2013）189号起诉书指控被告人陶某某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。石家庄市新华区人民检察院指派检察员张志强出庭支持公诉，被告人陶某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年9月被告人陶某某在中国交通银行办理银联标准信用卡金卡一张（卡号6222530924088730，授信额度一万九千元），至2013年5月8日，其使用该信用卡透支本金人民币14118元，经银行多次电话、信函等催缴，被告人陶某某仍未还款。案发后，被告人于2013年5月30日方将本息16696.50元还清。上述事实，被告人陶某某在开庭审理过程中无异议，自愿认罪。并有公安机关《接受刑事案件登记表》，交通银行太平洋信用卡中心报案材料及报案时提供的书面证明材料、催收材料、委托书，证人王某某证言与被告人供述相互印证，证实被告人陶某某透支信用卡进行消费、经多次催收未予还款的主要事实。有交通银行个人（存款回单）证实被告人陶某某案发后已将透支款项本息全部归还；有公安机关出具归案经过证明证实被告人陶某某被抓获归案情况。另，有公安机关调取被告人户籍材料证实被告人基本身份情况，有石家庄市公安局新华分局宁安路派出所出具《违法犯罪嫌疑人信息查询登记表》显示经查询，被告人陶某某无犯罪记录、无前科材料、无网上追逃系统、无吸毒记录；鹿泉市公安局大河派出所出具书面证明，写明在原籍辖区被告人无违法犯罪记录。以上证据经当庭示证质证，确实充分，足以认定。本院认为，被告人陶某某恶意透支银行信用卡，经发卡银行多次催收仍不归还，透支本金计14118元，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控主要事实清楚，主要证据确实充分，指控罪名成立。被告人案发后已将其透支款项本息全额还清，当庭对公诉机关指控犯罪事实无异议并表示自愿认罪，属于酌情从轻处罚情节。综合上述犯罪行为、主观恶性、社会危害性及认罪表现，对被告人从轻处罚并适用缓刑不致再危害社会。为严厉打击犯罪，维护社会安定秩序，保护公民财产权利不受侵犯，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十二条、最高人民法院、最高人民检察院、司法部《关于适用简易程序审理公诉案件的若干意见》第九条之规定，判决如下：被告人陶某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月缓刑六个月，并处罚金人民币二万元（罚金自判决生效之日起十日内一次性缴纳）。（缓刑执行期间自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉正本一份，副本五份。审判员　丁　虹二〇一三年十二月五日书记员　宋姣娇附：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《关于适用简易程序审理公诉案件的若干意见》第九条人民法院对自愿认罪的被告人，酌情予以从轻处罚。 关注公众号“”