（2014）西刑初字第48号
裁判日期: 2013-12-30
公开日期: 2014-06-17
案件名称
李×信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
北京市西城区人民法院
所属地区
北京市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李×
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第六条第一款；《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：第四条
全文
北京市西城区人民法院刑 事 判 决 书（2014）西刑初字第48号公诉机关北京市西城区人民检察院。被告人李×（曾用名：李×乐），男，1986年8月2日出生。2002年1月31日因犯强奸罪、抢劫罪被北京市石景山区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一千元，2006年10月22日刑满释放。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2012年8月19日被羁押，同年9月19日被取保候审。北京市西城区人民检察院以京西检刑诉（2013）0871号起诉书指控被告人李×犯信用卡诈骗罪，于2013年12月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。北京市西城区人民检察院指派检察员商燕萍出庭支持公诉，被告人李×到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市西城区人民检察院指控：被告人李×于2011年9月申办光大银行信用卡一张（卡号×××），后使用该卡透支消费、提取现金，截止至2012年8月19日，共欠银行本金人民币两万余元，经光大银行信用卡中心多次催收后三个月内仍拒不归还。被告人李×于2011年7月申办兴业银行信用卡一张（卡号×××），后使用该卡透支消费、提取现金，截止至2012年8月19日，共欠银行本金人民币六千余元，经兴业银行信用卡中心多次催收后三个月内仍拒不归还。被告人李×于2011年9月申办交通银行信用卡一张（卡号×××），后使用该卡透支消费、提取现金，截止至2012年8月19日，共欠银行本金人民币一万余元，经交通银行信用卡中心多次催收后三个月内仍拒不归还。被告人李×于2007年11月申办广发银行信用卡一张（卡号×××），后使用该卡透支消费、提取现金，截止至2012年8月19日，共欠银行本金人民币六千余元，经广发银行信用卡中心多次催收后三个月内仍拒不归还。被告人李×于2011年9月申办平安银行信用卡一张（卡号×××），后使用该卡透支消费、提取现金，截止至2012年8月19日，共欠银行本金人民币九千余元，经平安银行信用卡中心多次催收后三个月内仍拒不归还。被告人李×于2011年7月申办中信银行信用卡一张（卡号×××），后使用该卡透支消费、提取现金，截止至2012年8月19日，共欠银行本金人民币八千余元，经中信银行信用卡中心多次催收后三个月内仍拒不归还。2012年8月19日，被告人李×被抓获归案，截止案发，李×共欠上述六家银行本金人民币六万余元，拘留期间其家人将欠上述六家银行的本金全部退还。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有证人沈×证言、账户情况说明、报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录、中国光大银行个人回单、兴业银行活期储蓄存款续存凭条、交通银行个人存款回单、广发银行存款回单、深圳发展银行客户回单、中信银行存款回单、北京市公安局西城分局陶然亭派出所出具的到案经过、北京市石景山区人民法院（2002）石刑初字第39号刑事判决书、释放证明书、工作说明、户籍材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李×以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，且数额较大的行为，已构成信用卡诈骗罪。北京市西城区人民检察院指控被告人李×犯信用卡诈骗罪成立。鉴于被告人李×到案后能如实供述自己罪行，且供述司法机关尚未掌握的同种较重罪行，可依法从轻处罚；其当庭认罪、悔罪，且家属代为还清全部透支款息，可酌情从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：被告人李×犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自判决发生法律效力后第二日起三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审判员 张传荣二〇一三年十二月三十日书记员 孙晓东 更多数据：搜索“”来源：