（2013）衡桃刑初字第357号

裁判日期: 2013-12-29

公开日期: 2014-12-22

案件名称

潘某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

衡水市桃城区人民法院

所属地区

衡水市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

潘某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

河北省衡水市桃城区人民法院刑 事 判 决 书（2013）衡桃刑初字第357号公诉机关衡水市桃城区人民检察院。被告人潘某，男，1972年5月26日出生，现住衡水市桃城区，汉族，高中文化，衡水市“薇薇新娘”婚纱摄影店经理。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2013年4月7日被刑事拘留，同年4月10日转取保候审。衡水市桃城区人民检察院以衡桃检刑诉（2013）349号起诉书指控被告人潘某犯信用卡诈骗罪，于2013年11月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡水市桃城区人民检察院指派检察员朱世辉、代理检察员赵保树出庭支持公诉，被告人潘某到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人潘某在2008年6月在中国银行衡水分行办理了卡号为：×××8070的信用卡一张。2009年3月，潘某在中国农业银行衡水分行办理了卡号为：×××2490的信用卡一张。后潘某在明知自身没有还款能力的情况下，用上述两张信用卡陆续在其工作的“薇薇新娘”婚纱摄影店POS机透支套取现金，用于偿还债务。截止到2012年6月4日，潘某在中行信用卡上透支本金11998.08元。截止到2012年6月3日，潘某在农行信用卡共透支本金14991.97元。后银行工作人员多次向潘某催收透支款，其超过三个月仍未还款。期间，潘某在没有通知银行的情况下，更换了自己的联系方式，以致银行无法与其联系催收透支款。案发后，潘某将透支款项全部归还中国银行、中国农业银行。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有潘某在中国银行和中国农业银行的开户信息、信用卡交易明细、银行催收记录，潘某还款证明，抓获经过，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘某以非法占有为目的，使用信用卡，恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。衡水市桃城区人民检察院指控被告人的犯罪事实及罪名成立，应予支持。案发后，潘某自愿认罪并积极退赃，有悔罪表现，依法可予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下：被告人潘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　代　娜审　判　员　　张　颖人民陪审员　　寇晓梅二〇一三年十二月二十九日书　记　员　　贾志远 微信公众号“”